Договор лизинга на что обратить внимание: условия, важные моменты, особенности на что обратить внимание

Содержание

условия, важные моменты, особенности на что обратить внимание

Современному бизнесу часто просто необходим лизинг. Данная система позволяет приобрести дорогостоящее оборудование, спецтехнику, недвижимость и авто на максимально выгодных условиях, с комфортными ежемесячными платежами. Но, подписывая договор лизинга, необходимо обратить особое внимание на документацию. Дорогостоящая сделка всегда требует повышенного внимания к деталям.

Особенности договора лизинга

Договор лизинга должен быть заключен в письменной форме (п. 1 ст. 15 Федерального закона № 164-ФЗ). В нем обязательно должно быть прописано, какое имущество является предметом лизинга.

Важно! Предмет лизинга может применяться только в предпринимательских целях

Собственником имущества, приобретаемого в лизинг, является Лизингодатель.


  • Если приобретается объект недвижимости, то право собственности регистрируется на Лизингодателя, а право владения и пользования принадлежит Лизингополучателю.


  • Регистрация на Движимое имущество (автотранспорт, спецтехнику) может осуществляться по усмотрению сторон как на имя Лизингодателя, так и на имя Лизингополучателя (п. 2 ст. 20 Федерального закона № 164-ФЗ).

Обязательные и сопутствующие лизинговые договоры

  • Необходимо подписание обязательного и сопутствующих договоров при оформлении лизинга.

    К обязательной документации относится договор лизинга (или финансовой аренды имущества) договор купли-продажи имущества. Договор купли-продажи может быть трехсторонним между Лизингодателем, Поставщиком, Лизингополучателем. Может быть двухсторонним и  заключаться между Лизингодателем и поставщиком. По данному договору  поставщик продает Лизингодателю какое-либо имущество в собственность, Лизингополучатель получает это имущество во владение (пользование) в рамках условий договора лизинга.

Важно! Ответственность за выбор Поставщика несет Лизингополучатель.

Этапы заключения сделки

В документальном оформлении лизинговой сделки можно условно выделить два этапа.

На первом этапе оформляются:


  • заявка на приобретение основного средства в лизинг;


  • расчет и подготовка коммерческого предложения, согласование условий;


  • сбор и передача пакета документов для рассмотрения заявки;


  • принятие решения о возможности заключения лизинговой сделки;


  • коммерческое предложение от поставщика с указанием стоимости предмета лизинга, срока поставки, условий оплаты

На втором этапе заключаются:


  • договор лизинга


  • договор купли-продажи предмета, который планируется передать в лизинг


  • акт приема-передачи к договору купли-продажи


  • акт передачи имущества в лизинг

В лизинговом договоре обязательно должны быть предусмотрены существенные  условия

К ним относятся:


  • предмет лизинга, порядок его поставки и приемки;


  • график платежей, суммы;


  • на чьем балансе учитывается имущественный объект;


  • переход имущества в собственность Лизингополучателя после окончания действия договора;


  • стоимость, способ внесения денежных средств;


  • срок действия договоренностей;


  • техническое обслуживание, содержание предмета лизинга;


  • возможность досрочного расторжения договоренностей;


  • причины досрочного расторжения;


  • санкции за невыполнение сторонами обязательств;


  • другие важные для согласования моменты (страхование,  поручительство и т. п.).

Обратите внимание на все перечисленные выше моменты, чтобы Вас гарантированно устроили условия сотрудничества с лизинговой компанией

Если Вы хотите получить выгодные, максимально простые и прозрачные условия — обращайтесь в нашу компанию. Мы с удовольствием подберем удобный график платежей, поможем разобраться с непростой документацией.

Заявка на лизингЗадать вопрос

Лизинг для ИП

Лизинг для малого и среднего бизнеса

Корпоративный лизинг

Участие в госзакупках

Инвесторам

Электронный документооборот

  • О компании
    • История
    • Реквизиты
    • Годовой отчет
    • Новости
    • Статьи
    • Кейсы
    • Отзывы
    • Партнеры
    • Частые вопросы
  • Программы лизинга
  • Распродажа
  • Участие в госзакупках
  • Лизинг для ИП
  • Лизинг для малого и среднего бизнеса
  • Корпоративный лизинг
  • Электронный документооборот
  • Инвесторам
  • Документы по лизингу
  • Контакты

Задать вопрос

Консультация юриста.

На что обратить внимание при заключении договора лизинга?

Все ли обязанности лизингополучателя прописываются в индивидуальном лизинговом договоре?

Большинство лизинговых компаний заключают лизинговые договоры по образу и подобию страховых: клиенту предлагается присоединиться к разработанным лизингодателем Правилам лизинга (Общим условиям), которые регулируют общий порядок взаимоотношений сторон, а конкретные, индивидуальные условия договора (предмет, срок, размер, порядок платежей) фиксируются непосредственно в самом договоре, подписываемом сторонами.

При этом присоединение к условиям лизинга происходит путем проставления соответствующей отметки в договоре и выдачей клиенту брошюры, содержащей эти Правила, а иногда и просто с отметкой о том, что с Правилами можно ознакомится на сайте лизинговой компании. В обязательном порядке необходимо ознакомиться с содержанием этих Правил (общих условий) лизинга.

Можно ли изменить порядок выплаты лизинговых платежей?

Основным обязательством лизингополучателя по договору лизинга является внесение лизинговых платежей. К сожалению, чаще всего лизинговые компании неохотно идут не пересмотр согласованного графика лизинговых платежей, предоставление сезонных отсрочек и т.д., обсудите все эти вопросы еще до заключения договора.

Как не лишиться страховых выплат?

Перед подписанием договора лизинга обратите внимание, кто выступает страхователем предмета лизинга, кто оплачивает страховую премию и в какие сроки. Последствия неоплаты (просрочки оплаты) страховки, как правило, всегда одни: расторжение договора и принудительное изъятие предмета лизинга.

Не менее важным является соблюдение порядка действий при наступлении страхового случая. Неуведомление либо несвоевременное уведомление о страховом случае страховщика и/или лизингодателя фактически лишает права на получение страхового возмещения, но не освобождает от обязательств по внесению лизинговых платежей. Как правило, лизинговые компании подробно прописывают порядок действий при наступлении страхового случая, а также порядок закрытия сделки, когда предмет лизинга утрачен в результате гибели или хищения.

Многие клиенты не уделяют особого внимания данным условиям, и, попав в неприятную ситуацию с угоном, гибелью или повреждением предмета лизинга, зачастую оказываются не готовы к тем правовым последствиям, которые закреплены в договоре.

Всегда ли договор лизинга подразумевает выкуп техники?

Удостоверьтесь, что вам как лизингополучателю предоставлено право выкупа. Некоторые недобросовестные лизинговые компании продают клиентам лизинг под видом выкупного, а впоследствии выясняется, что права выкупа не было предусмотрено вовсе.

Каковы последствия просрочки лизинговых платежей?

В случае серьезной просрочки реакция лизинговой компании будет, как правило, всегда одна: расторжение договора и изъятие имущества. К этому прибавятся штрафные санкции в виде неустойки. Если же просрочки не носят злостного характера, лизинговая компания часто все равно попросит вас поставить технику на стоянку до погашения задолженности. И здесь важно не попасть в ловушку: как только вы оставите машину на стоянке, ваши шансы вновь ее увидеть будут стремиться к нулю.

За что лизингополучатель может подвергаться штрафным санкциям?

Неустойка может быть предусмотрена не только за просрочку оплаты лизинговых платежей, но и за просрочку оплаты страховой премии, нарушение сроков предоставления финансовой отчетности, несвоевременный возврат предмета лизинга при расторжении договора, непредоставление предмета лизинга к осмотру и так далее.

Возможно ли досрочно выкупить технику?

Многие клиенты зачастую заблуждаются, когда думают, что в любой момент могут выкупить предмет лизинга или вернуть его лизингодателю. Далеко не всегда лизинговые компании готовы досрочно пойти на расторжение договора и позволить клиенту выкупить имущество, либо забрать его себе, ведь в данном случае лизингодатель лишается гарантированного дохода (в виде своего процента) на будущее время.

Что необходимо знать об одностороннем расторжении договора?

Чаще всего основаниями для одностороннего расторжения являются грубые нарушения лизингополучателем условий договора: просрочка платежей, неоплата страховки, ухудшение состояния предмета лизинга, процедура банкротства или ликвидации, передача имущества третьим лицам в сублизинг без согласия лизингодателя и так далее.

Получив уведомление о расторжении, будьте готовы к скорому возврату имущества. Если предмет лизинга не будет в установленный срок возвращен лизингодателю, последует его одностороннее изъятие. Зачастую лизинговые компании производят изъятие в довольно жесткой форме, завладевая имуществом с применением силы. Нередки случаи нанесения повреждений имуществу, а также завладения личными вещами клиентов, находящихся в машине.

P.S. Помните об основополагающем принципе гражданского права, сформулированном еще в Древнем Риме: «Pacta sunt servanda» («договоры должны соблюдаться»). Нарушение договора влечет для лизингополучателя целый ряд неблагоприятных последствий, поэтому необходимо четко понимать правила, по которым вы собираетесь играть.

10 вещей, которые следует учитывать при аренде жилого или коммерческого помещения

Если вы собираетесь подписать договор аренды, не позволяйте юридическим вопросам сбить вас с толку. Будь то аренда жилья для вашего дома или квартиры или коммерческая аренда для вашего бизнеса, эти 10 общих концепций аренды объясняют ваши обязанности и сообщают вам, сколько будет стоить ваша аренда. Внимательно прочтите их, и вы будете знать, во что ввязываетесь, прежде чем подписывать.

 

1. Стороны и имущество

В договоре аренды будут указаны арендодатель, арендатор и собственность или «помещение».

Убедитесь, что имена и адрес собственности указаны правильно. Если вы подписываете договор коммерческой аренды и у вас есть юридическое лицо, такое как корпорация или LLC, вы хотите назвать бизнес, а не себя лично, в качестве арендатора. Это поможет защитить вас от ответственности, если что-то пойдет не так

2. Продолжительность или «срок» аренды

Это количество времени, в течение которого вы по закону можете занимать недвижимость и по закону обязаны платить арендную плату. Для аренды жилья срок часто составляет один год. Коммерческая аренда обычно имеет многолетний срок.

3. Продление срока аренды или «пережиток»

Во многих договорах аренды жилых помещений говорится, что по окончании первоначального срока аренды аренда преобразуется в помесячную аренду. Это означает, что вы можете продолжать жить в собственности и платить арендную плату, но либо вы, либо арендодатель можете прекратить аренду, уведомив об этом за 30 дней

Коммерческая аренда, скорее всего, истечет в конце срока, хотя она может быть продлена на дополнительный период времени

4 Арендная плата

В договоре аренды будет указано, сколько стоит арендная плата и когда она должна быть выплачена Убедитесь, что сумма соответствует вашим ожиданиям

Также обратите внимание на штрафы за несвоевременную оплату. Многие договоры аренды дают вам короткий льготный период, а затем взимают плату за просрочку платежа.

5. Гарантийный депозит

В большинстве договоров об аренде от вас требуется внести залоговый депозит, который арендодатель будет удерживать и использовать для оплаты любого нанесенного вами ущерба. Типичный гарантийный депозит равен арендной плате за один месяц и не может быть использован для оплаты арендной платы за последний месяц.

6. Коммунальные услуги

В договоре аренды жилья должно быть указано, кто отвечает за коммунальные услуги, такие как электричество, газ, вода и вывоз мусора. В коммерческой аренде могут использоваться отраслевые термины, такие как «тройная сеть», для описания обязанностей арендодателя и арендатора9.0003

Коммерческий риелтор или юрист по недвижимости может помочь вам понять ваши обязанности и терминологию коммерческой аренды, которая используется в вашем регионе.

7. Домашние животные

Если у вас есть домашние животные, убедитесь, что они разрешены договором аренды жилья. Также ищите любые дополнительные сборы, которые вам придется платить из-за ваших домашних животных.

Некоторые арендодатели взимают единовременный невозмещаемый залог за размещение с домашними животными, в то время как другие взимают ежемесячную плату за размещение с домашними животными.

8. Прочие права и обязанности арендатора

В соответствии с договором аренды на вас может быть возложена ответственность за некоторые вопросы технического обслуживания, такие как уход за газоном и уборка снега. Он также может устанавливать правила использования имущества, включая чистоту и ваше право вносить изменения или ремонт. Это может налагать ограничения на то, кто может жить или работать там, на вашу способность вести бизнес вне дома или на вид бизнеса, которым вы можете заниматься на коммерческой недвижимости.

Внимательно прочитайте все эти ограничения. Если у вас есть вопросы или проблемы, обсудите их с арендодателем, прежде чем подписывать договор аренды.

9. Сдача в субаренду

Многие договоры аренды запрещают сдавать имущество в субаренду или переуступку права аренды без разрешения арендодателя. Это означает, что вы не можете сдавать недвижимость в аренду кому-либо еще или размещать ее на Airbnb без согласия арендодателя.

10. Страховка

Как правило, страховка арендодателя не распространяется на вашу мебель, торговое оборудование и другое имущество. Ваша аренда может потребовать от вас получения страховки.

Любая аренда также будет иметь ряд других условий, многие из которых являются обычными и просто следуют законам штата. Перед тем, как подписать договор аренды, никогда не будет плохой идеей обсудить договор аренды с юристом, особенно если это коммерческий договор аренды, требующий многолетних обязательств.

Готов начать аренду жилья УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

На что обратить внимание при подписании договора аренды

Информация об аренде имеет большое значение. Убедитесь, что вы очень четко разбираетесь в этих вещах.

Нажатие на поле в пользовательском соглашении без прочтения всего, что написано мелким шрифтом, довольно распространено, но не позволяйте этой привычке распространяться на ваше поведение при подписании аренды. Ваша аренда обычно обязывает на долгое время, и каждая деталь влияет на вашу повседневную жизнь. От домашних животных до вечеринок, важно прочитать все правила, прежде чем подписывать, независимо от того, насколько мелкий шрифт.

Хотя вы должны планировать просмотр (и убедиться, что понимаете) каждое слово вашего договора аренды или соглашения, есть некоторые части, на которые стоит обратить особое внимание.

  • Сумма арендной платы и срок оплаты

    Убедитесь, что арендная плата соответствует арендной плате, которую вы ожидаете заплатить. Если вы думаете, что арендная плата составит 1500 долларов, но в договоре аренды указана арендная плата в размере 1600 долларов, спросите, почему. Это может быть ошибка, или арендодатель мог забыть упомянуть некоторые сборы, например, за домашнее животное, парковку или озеленение.

    Также обратите внимание на дату уплаты арендной платы (это не всегда первое число месяца) и как и где ее оплатить. И проверьте, есть ли льготный период, прежде чем арендная плата будет считаться просроченной. В некоторых договорах аренды говорится, что арендная плата просрочена, если она поступает более чем на три дня позже установленного срока — эти дни являются вашим льготным периодом. Некоторые договоры аренды вообще не имеют льготного периода. Если будут просроченные платежи, сумма этих сборов и время их начала должны быть указаны в договоре аренды. Обратите внимание, что некоторые штаты ограничивают сумму, которую арендодатели могут взимать за просрочку платежа.

  • Прекращение и продление

    Часто аренда просто заканчивается в дату, указанную в договоре аренды. Но не всегда. Некоторые договоры аренды автоматически продлеваются, если вы не предоставите письменное уведомление, как правило, за один или два месяца. Убедитесь, что вы знаете, особенно если вы планируете переехать, когда первоначальный срок аренды истек.

    В пункте о досрочном расторжении указано, что произойдет, если вы захотите уйти до истечения срока аренды. Вы можете расторгнуть договор аренды, заплатив сбор за досрочное расторжение, обычно равный арендной плате за два месяца. Если ничего не сказано о плате за перерыв в аренде, вы, вероятно, будете платить арендную плату до конца срока аренды или до тех пор, пока ваш арендодатель не снимет арендную плату повторно.

  • Гостей

    Когда вы снимаете квартиру, вам почти всегда разрешено приглашать гостей. Но когда частый гость становится сожителем на полставки? У многих арендодателей есть особые правила в отношении гостей, которые помогают прояснить разницу. Обычно аренда ограничивает срок пребывания ваших гостей, например, не более 10 дней в течение любого шестимесячного периода.

  • Субаренда

    Независимо от того, учитесь ли вы за границей или находитесь в продолжительной командировке, вам может потребоваться отсутствовать в арендованном жилье в течение длительного периода времени. Имеет смысл, чтобы кто-то взял на себя арендную плату и арендные платежи, пока вас нет, — это называется субаренда. Прежде чем организовать это, прочитайте договор аренды, чтобы определить, разрешено ли вам сдавать квартиру в субаренду. Некоторые помещики запрещают это, некоторые разрешают, а некоторые разрешают только с одобрения. Если в договоре аренды ничего не сказано о субаренде, лучше сначала спросить разрешения у арендодателя. Ведь это их собственность.

  • Обязанности по техническому обслуживанию

    Одним из преимуществ аренды является то, что ремонт обычно является работой арендодателя. Но как насчет обслуживания? Все, от стрижки газона до замены фильтров HVAC, может быть серой зоной. Как арендатор, вы, как правило, несете ответственность за содержание помещения в чистоте и сообщаете своему арендодателю или управляющему недвижимостью, если что-то не так, например, протекающая крыша. Если вы отвечаете за что-то еще, это должно быть в договоре аренды. Некоторые арендаторы занимаются благоустройством территории, уборкой снега и мелким ремонтом, например заменой лампочек и батареек детекторов дыма.

  • Домашние животные

    Домашние животные очень важны при аренде. Если он у вас есть, убедитесь, что вам разрешено его иметь. Не пытайтесь проникнуть внутрь. Домашних животных трудно спрятать, и если вас обнаружат, это может означать душераздирающий выбор между вашим пушистым другом и кучей денег. Хорошей новостью является то, что многие арендодатели разрешают размещение с домашними животными, но они могут ограничивать их количество или тип. Они также могут взимать залог за домашнее животное или дополнительную арендную плату за животное каждый месяц.