Как узнать в залоге машина или нет бесплатно: бесплатная онлайн проверка по базе 2023

Как проверить автомобиль на кредит, залог или арест при покупке?

/Журнал/Кредиты

Ликбез

Если новый владелец оказался «счастливым» обладателем арестованного или заложенного транспортного средства, он рискует просто-напросто лишиться своей машины.

26.02.18

9089

Поделиться

В чем риски приобретения заложенного или арестованного автомобиля?

Сделка по продаже авто может быть признана недействительной по иску банка, выдавшего кредит предыдущему собственнику, или по иску службы судебных приставов, арестовавших машину. В этом случае велика вероятность, что новому владельцу придется расстаться с авто. Конечно, недобросовестный продавец в этом случае обязан вернуть пострадавшему покупателю деньги, но…

Продажей заложенного или арестованного транспорта часто занимаются мошенники, и они заранее заботятся о том, чтобы исчезнуть вместе с деньгами. Если же и удастся найти недобросовестного продавца, маловероятно, что он добровольно вернет деньги – не зря же он так стремился продать свое авто. И тут могут потребоваться судебные тяжбы. В любом случае, гораздо надежнее будет заранее защитить себя от таких ситуаций.

Признаки «нехорошей» машины

Как понять, что с приглянувшимся авто дело нечисто? Об этом сигнализируют такие признаки:

• Необоснованно низкая цена. Если машина, с учетом ее состояния и характеристик, продается по цене на 20% и более ниже рыночной, это должно насторожить. Возможно, владелец хочет побыстрее сбыть с рук проблемное имущество и готов продать его себе в убыток.
• Недолгий срок владения автомобилем. Средний срок автокредита составляет 3 – 5 лет. Если продавец купил авто менее 3 лет назад, весьма вероятно, что кредит еще не выплачен и автомобиль находится в залоге у банка.
• Дубликат или копия ПТС вместо подлинника документа. Очень часто банки, выдавшие кредит под залог машины, требуют передать им ПТС до момента погашения кредита, поэтому недобросовестный продавец обзаводится копией или дубликатом документа. Конечно, могут быть и объективные причины выдачи дубликата (изменение фамилии, утеря ПТС), но, тем не менее, это обстоятельство стоит держать в уме.
• Отсутствие договора купли-продажи транспортного средства. Если автомобиль куплен на кредитные средства, как правило, это указывается в договоре купли-продажи. Возможно, нынешний владелец скрывает залоговый статус машины, отказываясь предоставить договор купли-продажи под различными благовидными предлогами.
• Автомобиль застрахован по КАСКО в пользу банка. Если в страховом полисе выгодоприобретателем указан банк, это однозначно свидетельствует о непогашенном кредите и залоге авто. «Кредитные» машины всегда страхуются по КАСКО в пользу банка, поскольку в случае утраты или повреждения автомобиля деньги от страховой компании получает банк в качестве погашения кредита.

Когда в наличии два и более из этих признаков (или хотя бы только страховка КАСКО в пользу банка), к покупке машины с пробегом следует отнестись очень и очень осторожно, а то и вовсе отказаться от сделки. И даже если не обнаружилось ни одного из перечисленных признаков, все равно это не дает гарантий от проблем в будущем. Поэтому однозначно стоит проверить автомобиль на кредит, залог или арест.

Где проверить авто перед покупкой?

Есть несколько способов узнать о залоге или аресте автомобиля. Для этого понадобится записать VIN-код транспортного средства и паспортные данные его собственника.

Сайт Федеральной нотариальной палаты.

На портале ФНП ведется открытый Реестр уведомлений о залоге движимого имущества на www.reestr-zalogov.ru/state, в котором отражаются сведения о залоге транспортных средств. Достаточно ввести VIN – код автомобиля, чтобы узнать, заложен он или нет. Однако это работает только в том случае, если автомобиль находится в залоге у банка, официально подавшего об этом информацию нотариусу. Если залогодержатель не подавал нотариусу соответствующего уведомления, выявить такой залог практически невозможно.

Сайт ГИБДД.

На этом ресурсе www. gibdd.ru/check/auto можно ввести VIN – код для проверки наличия ограничений. Если сайт выдает информацию, что есть ограничения по транспортному средству, это не обязательно означает именно залог (если об этом не указано в записи), это может быть и арест автомобиля. В любом случае, это означает запрет на регистрационные действия с машиной без ведома того лица, по чьей инициативе установлены ограничения.

Сайт Федеральной службы судебных приставов.

Из этого источника fssprus.ru/iss/ip можно узнать не столько о самом автомобиле, сколько о его владельце. Если видно, что в отношении собственника транспортного средства есть исполнительное производство, есть большая вероятность, что приставы арестовали его имущество, в том числе и авто. Может быть так, что информация об этом еще не поступила в базу ГИБДД, поэтому в ней отсутствуют сведения об ограничениях.

Знаете ли Вы что

В древние времена ни одному из кредиторов не нужна была никакая скоринговая программа. Решение о выдаче займа принималось исходя из внешности заёмщика.

Внешность не главное, если вы берете кредит в правильном месте

Что делать, если обнаружилось, что машина заложена или находится под арестом?

Купить авто можно и в этом случае, если продавец окажется все же честным: возможно, на вырученные деньги он как раз и собирался погасить кредит и снять залог. Но непременно потребуется согласие и участие в сделке банка. В случае с арестом владелец транспортного средства должен сначала приложить усилия, чтобы приставы сняли арест. Если же этого не произошло, а авто уж очень приглянулось, его можно будет купить у судебных приставов на аукционе только после официальной конфискации у нынешнего собственника.

Реклама от партнера

• В чем риски приобретения заложенного или арестованного автомобиля?
• Признаки «нехорошей» машины
• Где проверить авто перед покупкой?
• Что делать, если обнаружилось, что машина заложена или находится под арестом?

Читайте также

• Ликбез

  Разрезать, выкинуть, забыть? Разбираемся, как правильно закрыть кредитную карту

🔍 Проверка авто на залог и кредит по ВИН и Гос Номеру ✅ Проверка в реестре залогов онлайн

Многие покупатели подержанного автомобиля считают, что главное — найти машину в хорошем техническом состоянии: без неисправностей и без следов ремонта. Также многие ищут машину «от собственника», не без основания считая покупку у перекупа дополнительным риском. При этом часто забывают, что даже собственник может не иметь прав распоряжаться своим автомобилем! Как такое возможно и что необходимо, чтобы избежать подобных сюрпризов? Ответ: делать юридическую проверку приобретаемого авто и в первую очередь — проверить машину на залог.

Почему важно проверять авто на нахождение в залоге

Проверка авто на залог даст ответ, имеет ли собственник право свободно распоряжаться машиной. Принимая машину в качестве обеспечения финансовых обязательств, кредитор или заимодатель вправе прописать в договоре займа пункт о запрете продажи находящейся в залоге машины, либо о необходимости согласовывать с заимодателем намерения ее продажи. Так как договор займа имеет полную юридическую силу, в случае разбирательств при выявлении факта продажи машины без ведома заимодателя суд встанет на сторону последнего и выдаст постановление об изъятии машины у нового собственника. Да, у покупателя есть право оспорить такое решение, как и право отменить договор купли-продажи (ДКП) и потребовать с продавца возврата стоимости машины. Но кто захочет оказаться втянутым в судебные тяжбы с негарантированным результатом?

Согласно Гражданского кодекса РФ (статья 352) залог прекращается в случае, «если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога». Казалось бы — ничего не выясняй и спи спокойно! Но — нет. То, что вы не знали о залоге, придется доказывать в суде.

После того как данные автомобиля будут внесены в базу залогов Федеральной нотариальной палаты, любой покупатель будет считаться осведомленным о наличии на машине залога!

Поэтому лучше узнать о нахождении машины в залоге заблаговременно — еще до подписания ДКП. И если продавец пытался скрыть факт залога — отказаться от покупки.

Проверить авто на залог на Номерограм

Проверка машины на залог входит в обязательный список проверок в отчете сервиса Номерограм. Для этого делается запрос по базе данных Федеральной нотариальной палаты.

Как пробить залоговое авто перед покупкой

Проверить авто на залог по vin бесплатно можно только одним способом — по базе Федеральной нотариальной палаты (ФНП).

Если VIN-номер неизвестен (например, когда вы еще не общались с продавцом) и на виду только гос номер, остается вариант проверить авто на залог по гос номеру. И тут правильнее воспользоваться сервисом Номерограм, делающий полную проверку машины по большому количеству самых разных баз, в том числе и по базе Федеральной нотариальной палаты.

Также существуют косвенные признаки, указывающие на риск нахождения машины в залоге:

• Дубликат паспорта транспортного средства (ПТС). Залогодатель вправе забрать оригинал ПТС себе в качестве гарантии сохранения права собственности на машину до погашения долга.
• Отсутствие у продавца договора купли-продажи ТС. Если машина приобреталась в кредит, этот факт будет указан в ДКП.
• Приобретение машины в кредит может быть отражено в полисе добровольного страхования (каско). Обычно покупатели не спрашивают и не смотрят наличие каско, да и продавцы не всегда знают, что там также может присутствовать информация о финансовых обременениях машины.
• Срок эксплуатации ТС предыдущим собственником менее трех лет, а также стоимость машины ниже среднерыночной. Эти факты прямо не говорят о том, что машина в залоге. Однако они — возможные предпосылки к этому, намекающие на необходимость дополнительных проверок.

Преимущества проверки в Номерограм

Главное преимущество проверки машины на залог через Номерограм — возможность сделать это не только по VIN-номеру, но и по гос номеру. Если покупатель хочет пробить авто на залог еще до общения с продавцом (например, чтобы не тратить время на осмотр машины), то тогда именно гос номер станет отправным источником информации для отчета.

Также Номерограм проверяет информацию по машине в других источниках — например, в ГИБДД или Арбитражных судах. Почему это важно? Дело в том, что залогодатель не обязан предоставлять данные в базу Федеральной нотариальной палаты. В этом случае о залоге, можно узнать только из альтернативных источников либо по косвенным признакам — например, выдача дубликата ПТС.

Наконец, проверка на Номерограм — более быстрая, нежели на официальных сервисах ведомств: здесь не надо вводить капчи или переходить из раздела в раздел, а запрос будет исполнен вне зависимости от того, работает ли официальный сервис проверки в данным момент, или нет.

Как получить бесплатный отчет Carfax

Примечание редактора: Credit Karma получает компенсацию от сторонних рекламодателей, но это не влияет на мнение наших редакторов. Наши сторонние рекламодатели не просматривают, не одобряют и не одобряют наш редакционный контент. Это точно, насколько нам известно, когда публикуется.

Мы считаем важным, чтобы вы понимали, как мы зарабатываем деньги. Это довольно просто, на самом деле. Предложения финансовых продуктов, которые вы видите на нашей платформе, исходят от компаний, которые платят нам. Деньги, которые мы зарабатываем, помогают нам предоставлять вам доступ к бесплатным кредитным рейтингам и отчетам, а также помогают нам создавать другие наши замечательные инструменты и учебные материалы.

Компенсация может зависеть от того, как и где продукты появляются на нашей платформе (и в каком порядке). Но поскольку мы обычно зарабатываем деньги, когда вы находите предложение, которое вам нравится, и получаете его, мы стараемся показать вам предложения, которые, по нашему мнению, вам подходят. Вот почему мы предоставляем такие функции, как ваши шансы на одобрение и оценки экономии.

Конечно, предложения на нашей платформе не представляют всех финансовых продуктов, но наша цель — показать вам как можно больше отличных вариантов.

Если вы ищете подержанную машину, вы, вероятно, хотите убедиться, что не собираетесь покупать подделку.

Carfax предоставляет информацию об истории транспортных средств для покупателей и продавцов подержанных автомобилей в США и Канаде. Есть три способа получить бесплатный отчет Carfax.

• При покупке подержанного автомобиля на веб-сайте Carfax или на таких сайтах, как autotrader.com и cars.com
• На веб-сайте автодилера или в автосалоне
• Через частного продавца

Но имейте в виду что не каждый онлайн-листинг, автосалон или частный продавец предоставит бесплатный отчет об истории автомобиля Carfax. Помните также, что отчет Carfax может не включать все аспекты истории автомобиля.

Что указано в записях о моем транспортном средстве?

Смотрите мои записи о транспортных средствах сейчас

• Что такое отчет Carfax?
• Как получить бесплатный отчет Carfax?
• Какие есть альтернативы бесплатному отчету Carfax?
• На что следует обратить внимание в отчете об истории автомобиля?
• Что делать после прочтения отчета об истории автомобиля?

Что такое отчет Carfax?

Carfax составляет отчет об истории транспортного средства на основе данных, которые он собирает из автомобильных агентств США, полицейских управлений, пожарных служб, центров ремонта после ДТП, автомобильных аукционов и других источников. Carfax сообщает, что его база данных истории транспортных средств содержит более 22 миллиардов записей.

Каждый отчет основан на данных, переданных в Carfax для уникального 17-значного идентификационного номера автомобиля или VIN, который включает информацию об истории автомобиля.

• Крупные аварии
• Прошлые владельцы
• История обслуживания
• Повреждение конструкции
• Отзыв производителя
• Показания одометра
• Информация о гарантии

Carfax утверждает, что его отчеты могут помочь вам управлять освобождение от покупки автомобиля со скрытыми проблемами, в том числе повреждениями, полученными в результате ДТП .

«Несчастные случаи всегда вызывают большую озабоченность, и небольшая авария может стать решающим фактором для многих», — говорит представитель Carfax Джим Шарифи. «Тем не менее, если автомобиль попал в небольшую аварию и повреждения были устранены правильно, он все равно может быть отличным автомобилем. Вот почему мы предприняли дополнительные шаги, чтобы объяснить местонахождение и тяжесть повреждений в результате аварии в наших отчетах об истории транспортных средств».

Как получить бесплатный отчет Carfax?

Carfax предлагает три способа получения бесплатного отчета об истории транспортного средства Carfax.

1. Списки подержанных автомобилей

Carfax сообщает, что каждый автомобиль, выставленный на продажу на его веб-сайте, поставляется с бесплатным отчетом Carfax. Такие веб-сайты, как autotrader.com и cars.com, также могут включать в свои списки бесплатные отчеты Carfax. Если в списке подержанных автомобилей отсутствует ссылка на бесплатный отчет Carfax, Carfax предлагает запросить его у продавца.

2. Продавцы автомобилей

Многие продавцы подержанных автомобилей предлагают бесплатные отчеты Carfax на своих веб-сайтах. Если вы не видите ссылку на бесплатный отчет, Carfax рекомендует обратиться к дилеру, чтобы попросить его. Отчеты также можно получить, посетив автосалон.

3. Частные продавцы

Если вы рассматриваете возможность покупки подержанного автомобиля у частного продавца, запросите бесплатный отчет Carfax. Имейте в виду, что у продавца может не быть отчета или он может не хотеть делиться историей автомобиля, согласно веб-сайту Carfax.

Что указано в записях о моем транспортном средстве?

Смотрите мои записи о транспортных средствах сейчас

Какие есть альтернативы бесплатному отчету Carfax?

Помимо получения бесплатного отчета Carfax, есть несколько способов получить бесплатный отчет об истории автомобиля.

Получите бесплатную информацию от другого поставщика

Такие компании, как VINcheck.info и AutoCheck, также предоставляют информацию об истории автомобиля.

VINcheck.info предоставляет информацию об истории автомобиля на основе данных, привязанных к VIN или номерному знаку автомобиля, включая аварии, показания одометра и повреждения. VINcheck.info продвигает свои отчеты об истории транспортных средств как бесплатную альтернативу отчетам от Carfax и его конкурентов.

AutoCheck предлагает только бесплатную двух- или трехзначную оценку истории автомобиля , которая оценивает историю автомобиля. Вы должны купить отчет, чтобы получить полную информацию об автомобиле.

Купить отчет об истории транспортного средства

В дополнение к многочисленным веб-сайтам, которые предлагают отчеты об истории транспортного средства, в Национальной информационной системе о названиях транспортных средств федерального правительства перечислены утвержденные поставщики отчетов об истории транспортных средств, начиная с 2,95 долларов США. Эти отчеты, предназначенные только для предоставления данных об индикаторах, связанных с предотвращением автомобильного мошенничества и угона, в целом охватывают информацию о заголовке, предыдущих повреждениях и показаниях одометра, но не более того. Данные системы поступают из трех источников: переработчики автомобилей, свалки и свалки.

Федеральная торговая комиссия (FTC) отмечает, что, поскольку информация в одном отчете от одной компании может быть неполной, вы можете рассмотреть возможность получения второго отчета от другой компании.

Если отчет устарел или вы считаете, что информация может отсутствовать или быть выдуманной, FTC предлагает обратиться в компанию, которая подготовила отчет, за разъяснениями.

Что следует искать в отчете об истории автомобиля?

После того, как вы получите отчет об истории автомобиля, некоторые дилеры рекомендуют вам задать следующие вопросы.  

• Автомобиль участвовал в каких-либо авариях?
• Насколько сильно пострадал автомобиль?
• Машина когда-нибудь подвергалась тотальному обвалу?
• Отзывал ли производитель какие-либо продукты?
• Похоже ли, что одометр был изменен?
• Сколько владельцев было у машины?
• Какое техническое обслуживание и ремонт проходил автомобиль?

Что делать после прочтения отчета об истории автомобиля?

Отчет об истории автомобиля от Carfax или другого поставщика может помочь вам принять решение о покупке автомобиля. Но это не единственное соображение.

Например, FTC отмечает, что отчет об истории автомобиля не заменяет осмотр автомобиля независимым механиком, даже если автомобиль был сертифицирован дилером или на него распространяется гарантия. Этот осмотр может обнаружить скрытые повреждения и другие проблемы.

Что дальше?

Независимо от того, получаете ли вы его бесплатно или покупаете, отчет об истории автомобиля может стать важным инструментом при покупке подержанного автомобиля. Хотя отчет об истории автомобиля может не раскрывать все о прошлом автомобиля, он может помочь вам принять более обоснованное решение о покупке.

Вот еще несколько шагов, которые нужно предпринять, если вы покупаете подержанный автомобиль.

• Тест-драйв.
• Просмотр записей о техническом обслуживании.
• Определите стоимость, прежде чем обсуждать цену.
• Узнайте стоимость обслуживания и ремонта автомобиля.

Что указано в документации моего автомобиля?

Смотрите мои записи о транспортных средствах сейчас

Бесплатная проверка автомобиля на

: как бесплатно проверить, есть ли у автомобиля долг?

Как проверить, есть ли задолженность за подержанный автомобиль, и сделать эту проверку бесплатно?

Хотя существует множество веб-сайтов, предлагающих платные чеки rego, вы можете легко получить бесплатную проверку регистрации, посетив веб-сайт транспортного управления штата или территории, где вы живете (см. наш список ниже), и введя номерной знак или Идентификационный номер автомобиля (VIN) подержанного автомобиля, который вы хотите купить.

Эти бесплатные государственные чеки rego сообщат вам регистрационный статус автомобиля, дату истечения срока действия, марку, модель и сведения о страховщике CTP, а также дату истечения срока действия этого полиса.

Подробнее: Законно ли продавать автомобиль под залог?

Чтобы узнать, есть ли у подержанного автомобиля, на который вы смотрите, задолженность, вам нужно сделать еще один шаг и провести поиск в PPSR (Регистр ценных бумаг личного имущества). Опять же, есть множество сайтов, которые предлагают провести этот поиск для вас за определенную плату, например, PPSR, и они подготовят вам отчет PPSR, который включает информацию о том, где автомобиль был украден, списан или имеет причитающиеся деньги. это, и добавьте, среди прочего, оценку транспортного средства. Однако не верьте слову «бесплатно» на этом веб-сайте, потому что это не так.

На самом деле существует большое количество сайтов, выдающих себя за официальные сайты PPSR и взимающих различные суммы денег — до 35 долларов — за то, что раньше называлось чеком REV, но сайт, который вы ищете, является официальным PPSR.

На этом сайте вы сможете получить всю необходимую вам информацию, и, хотя это не бесплатно, это очень близко, потому что поиск стоит всего 2 доллара (да, вы могли бы подумать, что правительство предоставит такую ​​жизненно важную услугу бесплатно , но их нет).

Однако есть один способ получить PPSR «бесплатно» и сэкономить эти 2 доллара, но он включает передачу ваших данных страховой компании. Budget Direct предлагает «Бесплатную проверку истории автомобиля PPSR» на своем сайте.

Как говорится на его веб-сайте: «В то время как некоторые провайдеры берут до 35 долларов за онлайн-проверку PPSR (или поиск VIN, как это также известно), Budget Direct может организовать ее для вас бесплатно».

Так почему же важна проверка PPSR и стоит ли вам беспокоиться?

Зачем нужно проверять, есть ли у автомобиля задолженность?

В Австралии мы и так слишком дорого платим за автомобили, поэтому идея купить машину, за которую уже задолжали, кажется особенно неразумной и абсурдной.

Подробнее: Почему австралийцы платят слишком много за автомобили

Никто, конечно, не будет делать это специально, но это может стать ловушкой для неосторожных. И невероятный факт заключается в том, что частные продавцы не обязаны сообщать вам, есть ли задолженность по их машине, а это означает, что вы можете купить автомобиль с долгами, и эти долги станут вашей проблемой.

Финансовая компания, выдавшая кредит на автомобиль, сохраняет «финансовый интерес» к этому автомобилю до тех пор, пока деньги не будут выплачены, и имеет законное право требовать эти деньги от его владельца — которым можете быть вы, если вы не осторожный. В худшем случае ваш новый подержанный автомобиль может быть даже конфискован и продан для погашения любых долгов.

Нет, это не идеальная система, но достаточно легко убедиться в отсутствии денежных средств, выполнив проверку истории транспортного средства, которая раньше называлась проверкой REV (Реестр действующих транспортных средств), но теперь является PPSR.