Содержание
Залог чужого имущества \ Акты, образцы, формы, договоры \ КонсультантПлюс
- Главная
- Правовые ресурсы
- Подборки материалов
- Залог чужого имущества
Подборка наиболее важных документов по запросу Залог чужого имущества (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
- Залог:
- 0409310
- Аренда заложенного имущества
- Арест заложенного имущества
- Банкротство залогодателя
- Виды залога
- Ещё…
Формы документов: Залог чужого имущества
Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня
Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Форма: Требование кредитора о включении в реестр требований кредиторов задолженности по договору, убытков, причиненных неисполнением обязательства, процентов за пользование чужими денежными средствами (по обязательствам, обеспеченным залогом имущества банкрота)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)
Судебная практика: Залог чужого имущества
Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня
Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2021 год: Статья 25 «Погашение регистрационной записи об ипотеке» Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)»»Положения ст.
352 ГК РФ, статей 6, 25, 42 Закона об ипотеке предусматривают в качестве одного из оснований прекращения залога в отношении недвижимого имущества — его истребование у залогодателя (возврат собственнику из чужого незаконного владения) при наличии определенных условий; такое истребование осуществляется посредством виндикации. При этом последствия в виде прекращения ипотеки наступают только в случаях, когда имущество, являющееся предметом ипотеки, изымается у залогодателя в установленном федеральным законом порядке на том основании, что в действительности собственником этого имущества является другое лицо. Признание (констатация) принадлежности имущества другому лицу означает, что на момент заключения договора об ипотеке не были выполнены императивные требования, предъявляемые к залогодателю. Основанием для прекращения ипотеки является не сама по себе виндикация, а передача имущества в ипотеку ненадлежащим лицом, не являющимся его собственником.»
Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Залог чужого имущества
Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня
Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Судебное и доктринальное толкования способа мошенничества в сфере компьютерной информации
(Шумихин В.
Г.)
(«Пермский юридический альманах. Ежегодный научный журнал», 2019, N 1)Точное установление способа хищения является залогом правильной квалификации хищений чужого имущества. Квалификационная практика судов и доктринальное толкование способа в составе мошенничества в сфере компьютерной информации как совокупности пяти самостоятельных способов совершения этого преступления вызывало значительные сложности в квалификации этого преступления. Пленум Верховного Суда РФ в Постановлении от 30 ноября 2017 г. «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» подкорректировал практику судов, разъяснив содержание способа этого преступления, и сформулировал основу для толкования этого единого способа, включающего пять приемов вмешательства: ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации и иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей.
Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня
Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Правовое обеспечение безопасности хозяйствующих субъектов
(Дамаскин О.
В.)
(«Современное право», 2019, N 5)Обман — это искажение истины либо умолчание о ней. В практике уголовно-правовой борьбы с мошенничеством чаще встречается первая форма (активный обман), поскольку ее легче выявлять и доказывать. В числе распространенных в современной российской практике конкретных видов активного обмана как средства мошеннического завладения имуществом хозяйствующих субъектов является обман при необоснованном получении кредитов. Признаками объективной стороны мошенничества, указывающими на безвозмездный и бессрочный характер такого завладения, могут служить: создание лжефирм на подставных лиц; изготовление подложных документов, искажающих действительное финансовое положение получателя кредита; изготовление (использование) подложных документов для обоснования кредитного запроса; изготовление (использование) подложных документов, представляющих право получения кредита на льготных условиях; передача в залог чужого имущества. Пассивный обман (умолчание об истине) может выражаться, например, в несообщении получателем товара руководителю торгового предприятия сведений своей неплатежеспособности.
Утром деньги, вечером квартира: как обманывают заемщиков
Исчезнуть, чтобы забрать квартиру
В 2016 году Илья Маслов и его брат Павел Маслов решили давать займы населению. Для этого они с помощью своих ближайших родственников создали несколько компаний, которые специализировались на выдаче микрозаймов.
Когда люди приходили в эти организации за микрозаймами, им отказывали. Но тут же говорили, что деньги получить все-таки можно – и есть некий инвестор Маслов, который готов «войти в положение». Поэтому заемщики заключали договор не с микрофинансовой организацией, а с физическим лицом – одним из Масловых. Каждое соглашение содержало условие о выдаче кредита под отступное: залог квартиры, дачи, жилого дома. Условия договора предусматривали, что в случае невыполнения заемщиком условий договора его недвижимость переходит к кредитору.
Заемщики старались исправно выплачивать долг, но делали это «в серую» – наличными или переводом на банковский счет физического лица.
Никаких квитанций о погашении долга им не давали. Но рано или поздно кредитор неизменно «пропадал» и переставал выходить на связь, поэтому заемщики лишались возможности внести очередной платеж. Таким образом создавалась просрочка. После этого Масловы без уведомления своих заемщиков переписывали жилье на себя – многие узнавали об этом из квитанций на оплату ЖКХ.
Почти со всеми заемщиками семья Масловых потом спорила в судебном порядке в разных районных судах Москвы и Подмосковья. Суды удовлетворяли иски кредиторов о выселении должников, но отказывали заемщикам в признании договоров займа недействительными и в возврате им жилья. Всего проигранных заемщиками исков набралось больше ста.
«Хорошие деньги»
Для полноценной работы этой схемы необходимы были компании, которые занимались бы выдачей микрокредитов. У Масловых такая была – в сентябре 2016 года они создали ООО «Микрокредитная компания «Формула Займа», которая уже к следующему году стала «Формулой Процента». Основным видом деятельности этой компании является «Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества», а долями в уставном капитале владеют Павел Маслов и его отец Геннадий Маслов.
В 2020 году у этой компании отобрали лицензию на микрокредитование.
Еще одна такая компания – ООО «Микрокредитная компания «Хорошие деньги» – была создана в марте 2020 года. Ее гендиректором является Денис Ерофеев. Она занимается «предоставлением займов и прочих видов кредита». В этой компании долей у братьев Масловых и их отца нет. Зато 20% «Хороших денег» принадлежит супруге Павла Маслова – Ольге Масловой. Но, как утверждают адвокаты, доля злоумышленников не ограничена. Еще 70% доли в уставном капитале числится за Анастасией Калемулиной, которая связана с неким Сергеем Замоткиным по ООО «Формула жизни». При этом Замоткин явно знаком с супругой Ильи Маслова Юлией, потому что он, как утверждают адвокаты потерпевших, ездил на ее автомобиле.
Таким образом, по утверждению адвокатов, сразу двое учредителей «Хороших денег» связаны с «ОПГ Масловых». Не так давно налоговая служба внесла в ЕГРЮЛ пометку о недостоверности сведений относительно этой компании. Пока у компании в ЕГРЮЛ есть отметка о недостоверности сведений, ее директор и учредители подпадают под ограничения.
Они не смогут зарегистрировать новую фирму, а также стать руководителями уже существующей. Это правило действует на тех учредителей компании, которые владеют более чем половиной уставного капитала.
«Этой деятельностью мошенники занимаются более десяти лет. Почему они остаются безнаказанными, я не могу сказать. Со слов Ильи Маслова, у них есть связи», – говорит Ирина Дейнеко, адвокат потерпевших. Сам Маслов тем временем называет себя «обычным человеком», который зарабатывает на ремонте машин [вместе с братом и отцом он владеет компанией «Автоматика», занимающейся ремонтом автомобилей] и имеет свободные деньги, чтобы кредитовать людей. А компании, с которыми он сотрудничает, называет «брокерами, посредниками». При этом Маслов утверждает, что не просто забирает квартиры у людей, но и доплачивает им деньги дополнительно к сумме займа.
В середине 2021 года столичное МВД сообщило о возбуждении в отношении «неустановленных лиц» уголовных дел по статье о крупном мошенничестве (ч.
4 ст. 159 УК) по заявлениям четырех обманутых заемщиков. По словам Дейнеко, сейчас дела объединены в одно, по ним проводятся следственные действия.
- Право.ru
- Уголовный процесс
7 афер с залогом, которых нужно опасаться
Большинство людей планируют арест не так, как планируют ужин с друзьями. Когда тебя арестовывают, ты многого не знаешь. Один из самых насущных вопросов часто звучит так: «Сколько будет стоить мой залог?»
Денежный залог, который вам придется заплатить, прежде чем вас отпустят в ожидании суда, непредсказуем. Одно исследование показало, что в Нью-Йорке установленная сумма залога во многом зависит от, казалось бы, случайных факторов, например, в какой день кого-то арестовали.
Не всем придется внести залог, прежде чем выйти из тюрьмы. Но если вас или вашего близкого арестовали, вам нужно знать, как распознать мошенничество с залогом.
Стать жертвой мошенничества с облигациями может значительно осложнить ведение уголовного дела. Вот как распознать семь распространенных мошенничеств с залогом.
Холодный звонок
Кто-то звонит и говорит: «Вашего брата Фреда арестовали». Пока вы обрабатываете эту информацию, звонящий упоминает, что да, они поручители под залог.
Если это произойдет, не говорите больше. Повесьте трубку и приступайте к собственной детективной работе. Прежде всего, вы должны позвонить Фреду. Если он не отвечает, вы можете начать звонить в местные тюрьмы, чтобы узнать, там ли он.
Не предполагайте, что вызывающий абонент является законным. Агент по залогу должен звонить только члену семьи от имени арестованной стороны. Если вам позвонят, скорее всего, кто-то пытается совершить мошенничество с залогом, поэтому вы дадите ему деньги.
Поддельная ошибка
Это еще одна афера с облигациями, когда кто-то звонит вам ни с того ни с сего. В этом случае они могут сказать, что произошла ошибка с залогом вашего близкого. Они недоплатили, и теперь их посадят, если вы сразу не дадите человеку по телефону деньги.
В 2016 году Better Business Bureau предупредило потребителей об аналогичной афере в районе Талсы. BBB заявила, что звонящие могут искать в публичных записях, чтобы получить контактную информацию для клиентов компаний по залоговым обязательствам.
Некоторые мошенники могут не указывать ошибку. Вместо этого они могут потребовать немедленного банковского перевода, чтобы не допустить отзыва облигации вашего близкого человека. Они хотят, чтобы вы паниковали и действовали, а не обдумывали ситуацию.
Слушай свою интуицию. Если случайный человек звонит вам и ведет себя срочно, что кажется фальшивым, он вполне может совершить мошенничество с залогом.
Процентные ставки
Термины «залог» и «гарантия» часто используются взаимозаменяемо, но между ними есть разница.
Сумма залога устанавливается судьей, но большинство подсудимых не могут выплатить всю сумму наличными.
Вместо этого они обращаются к поручителю, который взимает с них процент от общей суммы залога. 15 процентов — это обычная сумма.
Допустим, у вас есть член семьи с установленной суммой залога в размере 5000 долларов. 15 процентов от 5000 долларов составляют 750 долларов. Будьте осторожны с поручителями, которые взимают процентные ставки или другие сборы сверх этих 750 долларов.
Если арестованный сбежит, вы уже получите полную сумму залога. Вам может понадобиться план платежей для более крупных облигаций, но не должно быть необходимости платить проценты.
Компания, которая будет взимать с вас проценты, более чем вероятно занимается мошенничеством с облигациями.
Адвокаты
Агенты по залогу не должны рыскать по коридорам вашей местной тюрьмы в ожидании отчаявшихся членов семьи. Государственные органы, регулирующие залоговую индустрию, осуждают такое поведение.
Агенты по залогу, которые домогаются клиентов в тюрьмах, вероятно, нарушают закон. Человека за решеткой арестовали по подозрению в нарушении как минимум одного закона. Вам не нужно добавлять в уравнение больше нарушителей закона.
Нет контракта
Вы должны всегда проверять свой контракт на облигации перед подписанием на пунктирной линии. Уважаемый залогодатель знает, что договор защищает обе стороны. Мошенник с залоговым залогом не хочет ничего делать на бумаге.
Не имейте дела ни с кем, кто говорит: «Вы должны заплатить мне сейчас, а о контракте побеспокоиться позже». Как только вы даете кому-то такие деньги, ничто не мешает им вернуться позже и потребовать больше.
«Вы можете оплатить по телефону»
Вы не можете подписать договор по телефону. По этой и многим другим причинам вам также не следует давать деньги предполагаемому залогодателю по телефону.
Агентство залога с хорошей репутацией попросит вас прийти в их офис, чтобы обсудить детали.
На самом деле, это одна из причин, по которой многие компании, предоставляющие залог, находятся недалеко от окружной тюрьмы. Они ожидают, что некоторые клиенты, желающие освободить любимого человека.
В общем, вам следует опасаться любого незнакомца, который просит деньги по телефону. Это вдвойне верно, если вы пытаетесь избежать мошенничества с залогом.
Угрожающее поведение
Некоторые агенты по залогу злоупотребляют своей властью. Весной 2018 года The New York Times сообщила о сомнительных поручителях, которые угрожают и запугивают своих клиентов. В крайних случаях мошенники с залогом даже похищают клиентов, пока они не получат больше денег.
Судья из Луизианы сообщил The New York Times, что многие обвиняемые не осознают, какими правами они обладают. Например, залоговые компании не имеют права задерживать вас, если нет ордера на ваш арест.
«Если он не соблюдает контракт, подайте на него в суд. Как вам удастся схватить его тело и держать в заложниках? Об этом газете сообщил судья Жюль Эдвардс III.
Эдвардс обвинил двух непослушных поручителей в неуважении к суду, но не всех, кто так поступает, ловят. Подсудимые могут бояться сказать «нет» или даже задавать вопросы. Задавая вопросы, они могут снова оказаться за решеткой.
Агент по залогу не обязан вести себя как священник, но он не должен кричать, угрожать или принуждать клиентов.
Как избежать мошенничества с залогом
Мошенничество с залогом труднее обнаружить, когда вы находитесь в разгар кризиса.
Если кто-то, кого вы любите, находится в тюрьме, он может подождать еще несколько минут, пока вы прикроете свои базы и убедитесь, что работаете с надежным агентом по залогу.
Мы являемся агентством залога, которое верит в уважение к нашим клиентам в трудные времена. Свяжитесь с нами, чтобы связаться с агентом, который будет относиться к вам как к человеку, а не как к источнику дохода.
8 способов избежать мошенничества с залогом
Мошенничество с залогом? Не поддавайтесь на них
Возможность внести залог в Северной Каролине после ареста за преступление — отличная возможность для обвиняемого.
После временного выхода из тюрьмы они могут свободно разговаривать со своим адвокатом и работать над своей защитой. Однако не все могут позволить себе внести залог. Некоторые либо предпочитают оставаться в тюрьме в ожидании суда, либо в конечном итоге им требуются услуги поручителя под залог в Конкорде.
В таких ситуациях друзья или члены семьи обвиняемого могут чувствовать себя уязвимыми. К сожалению, люди с плохими намерениями могут воспользоваться этой уязвимостью и выдать себя за фальшивого поручителя под залог и подвергнуть ответчика мошенничеству с залогом или мошенничеству с залогом.
Чтобы не стать жертвой мошенничества с залогом, имейте в виду следующее:
1. Избегайте тех, кто предлагает скидку
Поручительство более доступно, чем внесение залога самостоятельно. Вместо того, чтобы платить полную стоимость, вы заплатите только около 15 процентов от фактической суммы залога. Агент по залогу внесет залог в полном объеме, но вернет свои деньги, если вы явитесь на все суды.
Несмотря на то, что поручительство уже является менее дорогим вариантом, кто-то, выдающий себя за поручителя, все же может предложить вам скидку. Остерегайтесь этих людей. Дешевый залог может показаться хорошей идеей, но вы также можете стать жертвой мошенничества, когда человек, предлагающий скидку, может вообще не быть агентом по залогу.
2. Работайте только с лицензированными агентами по залогу
Не каждый может быть агентом по залогу. Агент по залогу должен иметь лицензию, чтобы работать в Северной Каролине и других штатах, где разрешен залог. Агент по залогу должен постоянно иметь при себе лицензию. Итак, один верный способ узнать, что вас не обманывают, — это обратиться к лицензированному поручителю Северной Каролины. Всегда просите предъявить лицензию агента по залогу. Если они отказываются или начинают защищаться, держитесь от них подальше.
3. Вы заполните документы
Как и в случае любой юридической сделки, услуги поручителя требуют от вас заполнения документов.
Настоящий и заслуживающий доверия агент по залогу усадит грузополучателя, чтобы заполнить документы, запросить удостоверение личности, подтверждение занятости и другую информацию, такую как залог.
Если нет никаких документов, будьте осторожны.
4. Проведите онлайн-проверку биографических данных
Сегодня почти все в той или иной степени присутствуют в Интернете, даже предприятия. Точно так же, как вы можете проверить обзоры ресторанов, прежде чем решить, где поесть, некоторые справочные сведения об агенте по залогу или компании по залогу, с которой вы имеете дело. То, что говорят о них их предыдущие клиенты, может оказать огромную помощь в том, чтобы убедиться, что вы имеете дело с кем-то, кому можно доверять.
Говоря о доверии, Amistad Bail and Immigration Bonds является ведущим поставщиком залоговых облигаций в Районе Треугольника в Северной Каролине. С 2009 года мы помогаем семьям освобождать своих близких из тюрьмы.
5. Остерегайтесь мошенничества
Мошенничество повсюду, и люди, находящиеся в панике или в отчаянной нужде, становятся легкой мишенью для мошенников.
Самый эффективный способ не стать жертвой мошенничества с залоговыми обязательствами — это знать, на что обращать внимание.
Мошенники прибегают ко всем видам мошенничества, но вот некоторые из наиболее распространенных тактик:
Холодные звонки
Если вам звонят и говорят, что вашего мужа арестовали, легко поддаться панике и сделать то, что говорит вам звонящий. Если в какой-то момент разговора звонящий скажет вам, что он является поручителем под залог и может помочь вам вытащить любимого человека из тюрьмы, не вмешивайтесь. Положите трубку и позвоните мужу. Если он не отвечает, позвоните родственникам или друзьям, с которыми он, вероятно, находится. Если это не удастся, позвоните в местные тюрьмы, чтобы узнать, не находится ли он в какой-либо из них.
Законные агенты по залогу никогда не делают холодных звонков. Звонят только членам семьи от имени арестованного. С другой стороны, мошенники совершают холодные звонки, пытаясь получить деньги от запаниковавших близких.
Ходатайства
Агенты по залогу не рыскают по коридорам тюрем в поисках членов семьи в отчаянии. Помните, что именно вы должны связываться с агентом по залогу, а не наоборот. Если кто-то утверждает, что является агентом по залогу, но домогается клиентов в тюрьмах, а затем действует срочно, что вызывает тревогу, прислушайтесь к своей интуиции. Если это кажется ложным, скорее всего, так оно и есть.
Телефонные платежи
Подписать договор по телефону невозможно. Зачем же тогда давать деньги тому, кто называет себя поручителем, по телефону?
Агентства залога расположены рядом с местными изоляторами, и на то есть веская причина: они обычно просят клиентов посетить их офис, чтобы обсудить детали.
Угрозы и оскорбительное поведение
Это может показаться кадром из боевика, но некоторые агентства по залогу прибегают к решительным мерам для вымогательства денег. В статье, опубликованной в New York Times, рассказывается, как агентство по залогу похитило их клиента и потребовало оплаты от его близких, так что в итоге они заплатили больше, чем изначально должны были.