Налог на автомобиль в сша: Какие налоги платят автолюбители за рубежом

Автомобілі з США, покупка і доставка авто з США, купити машину в Америці, всі лоти аукціонів в компанії W8Shipping

Налог на авто в Америке

Налог на автомобиль в США фактически не заметен для местных автолюбителей, так как он входит в общую сумму за ежегодную перерегистрацию машины. Сумма равна приблизительно 50 USD. Для уплаты не нужно идти в банк — достаточно выполнить процедуру в онлайн-режиме. Подтверждает уплату налога на машину в США специальная наклейка — после вышеуказанного взноса владелец транспорта получает ее по почте. Наклейка размещается на лобовом стекле.

Транспортный сбор взимается еще при продаже топлива — в стоимость горючего включается некоторый процент, который затем отчисляется владельцем АЗС в местный бюджет. Получается большие налоги платят автомобилисты, которые чаще пользуются услугами автозаправок. Владельцы транспорта, которые редко пользуются машиной, на государственном уровне освобождаются от дополнительных отчислений.

Исключения касаются собственников электрокаров — они вообще не платят транспортный налог. Меньшие сборы характерны для ряда американских штатов — Аляска, Джорджия, Вайоминг.

Страховка и налоги при покупке

Налог на авто в США входит в обязательные платежи автомобилиста, который купил новую машину. Сумма страховки и налоговых отчислений составит приблизительно 6% от стоимости авто. Самые большие разовые взносы в Северной Дакоте — 274 долларов США. При расчете страховки учитываются такие факторы:

• ценовая политика страховой компании;
• марки и технических особенностей авто;
• история водительских прав;
• водительский стаж.

Первый страховой взнос для автомобилиста с иностранными водительскими правами составит около 180 USD. После замены водительских прав на местные сумма снизится приблизительно на 25%.

Как купить транспорт в США?

Большинство сделок по покупке легковых автомобилей осуществляется с помощью банковских кредитных услуг. Частично авторынок предлагает клиентам лизинговые услуги, но в отличие от кредитных, они не позволяют покупателю оформить автомобиль на себя. Транспорт остается во владении компании до тех пор, пока не будет погашен последний взнос, после этого выполняется перерегистрация машины на покупателя.

Как и в случае с налогами, для оформления кредита и лизинга, в разных штатах индивидуальные условия. Покупателю важно досконально изучить местное законодательство, ознакомиться с договорами нескольких финансово-кредитных учреждений и только потом принимать решение — где оформлять кредит к какому дилеру обращаться за покупкой автомобиля. Альтернатива для тех, кто хочет обойтись без кредита, купить машину б/у — услуги американских, автомобильных аукционов.

Компания W8 Shipping представит интересы украинского клиента на Copart — являемся официальным представителем в Украине. Оказываем услуги по доставке и растаможке авто. Наш сервис надежный и безопасный. Располагаем филиалами в Киеве, Одессе, Харькове, Днепре, но предоставляем полный спектр услуг гражданам из любого региона Украины. Активно сотрудничаем с частными и юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями. При доставке 2 и более авто из Америки предоставляем существенные скидки. Предоставим Вам ту машину, которая полностью соответствует указанным пожеланиям.

Какой налог на транспорт платят в других странах?

Об отмене транспортного налога или замене его чем-то другим говорят уже давно. Этот налог в России, по словам экспертов, малоэффективен. О том, как рассчитывается транспортный налог в других странах, рассказывает ведущий юрисконсульт КСК групп Давид Абрамян.

Великобритания

В Великобритании транспортный налог взимается с владельцев автомобилей и иных транспортных средств, двигатель которых работает на бензине, дизельном топливе и природном газе.

До октября 2014 года автовладельцы должны были крепить на лобовом стекле автомобиля жетон, подтверждающий уплату налога на транспортное средство (tax disc), однако после этого была введена система камер видеонаблюдения, способная считывать номера: каждый номер автоматически попадает в базу, и автомобиль проходит проверку на предмет уплаты налога в автоматическом порядке.

Ставка налога на транспортное средство зависит от следующих критериев:

– объема двигателя;
– вида топлива;
– объема выбросов СО2.

Все транспортные средства подлежат налогообложению, за исключением:

– выпущенных до 1973 года;
– не использующихся в течение 12 месяцев;
– автомобилей военных пенсионеров и инвалидов;
– электромобилей;
– гибридных автомобилей.

При этом критерии, на основании которых определяется размер налога на транспортное средство, зависят от года выпуска автомобиля.

Например, налог на автомобили 1973-2001 года выпуска зависит только от объема двигателя (больше или меньше 1549 куб. см.). А вот исчисление налога на автомобили, выпущенные после 1 апреля 2017 года, будет зависеть только от объема выбросов в атмосферу СО2.

В случае, если первоначальная стоимость автомобиля превышает 40000 фунтов, то собственник такого автомобиля будет доплачивать 310 фунтов в течение 5 лет с момента выпуска автомобиля.

США

Стоит отметить эффективность сбора транспортного налога в США. Владелец транспортного средства просто не может его не уплатить, ведь он уже включен в стоимость топлива, а также взимается при покупке автомобиля.

К примеру, приобретая автомобиль, человек сразу платит налог – от 1 до 7% от стоимости автомобиля в зависимости от штата приобретения.

Рациональность и эффективность метода такого сбора не вызывает сомнений. Англичане зацикливают внимание на виде топлива и размере выбросов в атмосферу. Но ведь случается, что транспортное средство вообще не выезжает на дорогу, не так ли?

Американцы же смастерили разумную систему: больше ездишь, выбрасываешь в атмосферу большее количество СО2 – больше платишь. Такой принцип налогообложения стимулирует граждан на приобретение новых, более экологичных автомобилей, что в свою очередь стимулирует их производство.

Также это позволяет сэкономить на труде налоговых инспекторов, занимающихся выписыванием квитанций, ведь они становятся просто не нужны при такой системе: налог собирается с заправочных станций.

Гражданам США не нужно тратить свое время на вскрытие налоговых квитанций, поездки в кассы уплаты налога и так далее. Это очень удобно.

Германия

Транспортный налог на территории Германии является обязательным. Уплачивается он, как правило, в начале года единовременным платежом по запросу местной налоговой службы.

Однако если сумма налога является значительной, то такой налог может быть уплачен в рассрочку.

При определении размера уплаты налога здесь учитываются:

– объем двигателя;
– объем выбросов СО2.

Не важно, какого года выпуска автомобиль: за каждые 100 куб. см. бензинового мотора необходимо заплатить 2 евро, 9 евро – если дизель.

Что касается выбросов в атмосферу, то если автомобиль выпускает менее 110 г СО2, то дополнительные платежи не будут включены в сумму, исчисленную за объем двигателя.

В случае если выбросы в атмосферу превышают установленный предел (110 г), то необходимо будет уплатить сверх 20 евро за каждые 10 г/км, превышающие установленную норму.

Франция

Французы достаточно консервативны и не стремятся к изменению транспортного налога: уже на протяжении 100 лет они используют одну и ту же формулу, так называемую «двухступенчатую» систему.

Сначала человек уплачивает налог при постановке на учет нового автомобиля, после чего налог взимается ежегодно. Факторы, влияющие на исчисление налога, – хорошо знакомые нам количество лошадиных сил и выбросов СО2.

Однако платится данный налог единоразово при покупке транспортного средства. Выбросы СО2 при исчислении налога учитываются по такому же принципу, что и в Германии: если выбросы составляют менее 130 г, то к налогу, исчисленному в соответствии с количеством лошадиных сил, ничего доплачивать не придется.

Россия

В нашей стране транспортный налог привязан к мощности автомобиля, то есть к количеству лошадиных сил. Однако, как показывает практика, взимание такого налога не характеризуется должной эффективностью.

Если обратиться к статистике, то можно сделать вывод, что исправно уплачивают налог 40-50% автовладельцев. У остальных же иногда возникают проблемы с его уплатой, доходит даже то того, что его и не уплачивают вовсе.

К тому же система взимания такого налога уже давно устарела и неэффективна. Слухи об отмене транспортного налога ходят в нашей стране уже на протяжении двух лет, однако по-настоящему на законодательном уровне такую возможность начали рассматривать только сейчас.

В народе говорят именно об «отмене» транспортного налога, но такого не случится, иначе федеральный и региональные бюджеты перестанут наполняться.

Скорее всего, обращая внимание на западный опыт, мы привяжем транспортный налог к стоимости топлива. Это, конечно, не порадует автовладельцев, но с другой стороны, платить налоги будут только те, кто ездит, а не все владельцы автомобилей.

Или же налог будет привязан к количеству выбросов в атмосферу СО2. Это поможет стимулировать к покупке новых, более экологичных автомобилей, что будет стимулировать их производство.

Скорее всего, замена транспортного налога не снизит финансовой нагрузки для граждан, а лишь станет эффективным инструментом для его взимания в пользу государства.

Сколько налогов вы будете платить за подержанный автомобиль? [2022]

Отправленный Франком Гоголем в Авто | Обновлено 15 ноября 2022 г.

Кратко: Налог с продаж варьируется от штата к штату. В некоторых штатах, таких как Аляска, Делавэр, Нью-Гэмпшир и Нью-Йорк, налог с продаж на подержанные автомобили не взимается. Вы должны знать точный налог в вашем штате, прежде чем вести переговоры с продавцом.

Краткая информация: При покупке подержанного автомобиля вы должны заплатить налог с продаж вашего штата. В среднем по стране налог с продаж составляет около 5,75%, хотя в некоторых штатах, таких как Аляска, Делавэр, Нью-Гэмпшир, Орегон и Монтана, налог с продаж отсутствует.

Вы думаете о покупке подержанного автомобиля? Возможно, вам придется заплатить налоги и сборы, как при покупке нового автомобиля.

Но сколько налогов? Какие существуют различные сборы и кому они будут выплачиваться?

В этой статье мы объясним все, что вам нужно знать о налогах на подержанные автомобили.

Содержание

Есть ли налог с продаж на подержанные автомобили?

Да, при покупке подержанных автомобилей взимается налог с продаж. На самом деле, при покупке или аренде любого автомобиля взимается налог с продаж. Это идет к государству и его Департаменту автотранспортных средств. Если вы покупаете автомобиль в Калифорнии, налог с продаж будет взиматься DMV штата Калифорния. Налог с продаж выставляется на основании квитанции (или аналогичных официальных документов, подтверждающих передачу права собственности), которую вы получаете от предыдущего покупателя. Затем продавец платит налог правительству.

Продавец обязан предоставить этот товарный чек в DMV. Это не зависит от того, покупаете ли вы автомобиль у дилера или напрямую у продавца. В нем должна быть указана цена продажи, и представители DMV соответственно вычтут налоги из общей суммы.

Чтобы пресечь неправомерное использование в форме взаимного снижения цены на бумаге для экономии денег, в некоторых штатах требуется, чтобы продажная цена была привязана к стоимости автомобиля по синей книге.

Сколько составляет налог с продаж на подержанные автомобили?

Налог с продаж варьируется от штата к штату. В одном штате вы можете заплатить более 8% от стоимости автомобиля, а в некоторых — только 3%. В некоторых штатах, таких как Аляска, Делавэр, Нью-Гемпшир, Орегон и Монтана, налог с продаж на подержанные автомобили отсутствует.

Причина такой разницы в том, что именно государство управляет дорогами и автомобилями. Поскольку это напрямую влияет на их налоговые поступления, они устанавливают ставку налога с продаж на основе своего финансового положения и других влияющих факторов.

В среднем по стране около 5,75%. Итак, если вы покупаете подержанный автомобиль за 10 000 долларов, рассчитывайте заплатить около 575 долларов в качестве налога с продаж. Вы должны знать точный налог в вашем штате, прежде чем вести переговоры с продавцом.

Как рассчитать налог с продаж на подержанный автомобиль

Какой бы привлекательной ни была цена до того, как вы завершите сделку по продаже автомобиля, в конце концов вам необходимо рассчитать налог с продаж. Просто следуйте инструкциям и возьмите калькулятор для этого.

Выберите свой автомобиль и модель

Налог с продаж будет зависеть от суммы, которую вы заплатите продавцу. И эта сумма колеблется от машины к машине. Поэтому вам придется выбрать модель автомобиля, если вы еще этого не сделали. На многих интернет-порталах выставлены объявления о продаже автомобилей. Также такие предложения есть у местных автосалонов. Итак, просмотрите доступные варианты и выберите вариант, который соответствует вашему бюджету.

Получить рыночную стоимость

Далее вам необходимо собрать информацию о его рыночной стоимости. Рыночная стоимость – это сумма денег, которую другие люди готовы за нее заплатить. Те же онлайн-порталы также указывают рыночную цену. Вы можете связаться с местными автомобильными дилерами или ремонтными центрами, чтобы получить точную цену. Поскольку вы будете покупать подержанный автомобиль, его рыночная стоимость обесценится. Таким образом, вы, вероятно, заплатите меньше, чем цена в выставочном зале, если только это не специальное издание.

Расчет налога с продаж

Наконец, возьмите калькулятор и посчитайте. Если налог с продаж в вашем штате составляет 5,75%, что также является средним показателем по стране, умножьте 5,75 на сумму, а затем разделите ее на 100. 5,75% от 10 000 долларов — это 575 долларов.

Таким образом, налог с продаж, который вы должны заплатить продавцу (или DMV, если уж на то пошло), составляет 575 долларов. Стоит поинтересоваться, включен ли налог в цену. Если он включен, вам не нужно ничего платить дополнительно.

Но это еще не все. В зависимости от вашего штата вы будете платить дополнительные сборы. Некоторые из этих сборов упомянуты в разделе ниже.

Прочие сборы при покупке подержанного автомобиля

Иногда при покупке подержанного автомобиля взимается дополнительная плата. Вы должны заплатить их в DMV. Так что уточняйте тарифы в своих штатах.

Плата за передачу титула

При покупке автомобиля у продавца необходимо передать право собственности. Без этого вы не можете законно требовать транспортное средство, даже если вы заплатили сумму в полном объеме. Часто это делается через местного юриста. Но вы также можете пойти в офис DMV и самостоятельно оформить документы. В зависимости от штата плата за передачу титула составляет от 15 до 50 долларов. Итак, заплатите пошлину за передачу права собственности при покупке подержанного автомобиля.

Регистрационные и лицензионные сборы

В отличие от сборов за передачу права собственности, регистрационные и лицензионные сборы рассчитать непросто. Лучшими людьми, которые могут рассчитать это для вас, являются представители DMV. Это, вероятно, потребует оценки модели вашего автомобиля, марки, года выпуска и состояния здоровья, а также других деталей. Страховые взносы также могут быть включены в регистрационные сборы. Так что будьте открыты для этого. Если вы регистрируете автомобиль как коммерческое транспортное средство, будьте готовы платить больше.

Если применимы вышеуказанные сборы, то общая стоимость подержанного автомобиля будет равна цене автомобиля плюс налог с продаж, плюс сборы за передачу права собственности плюс регистрационные сборы. Это если сборы не включены в цену.

Подробнее

• Как долго вы можете водить с иностранными правами в США?
• Как продлить водительское удостоверение в Калифорнии
• Как скоро вы сможете торговать автомобилем, на который распространяется кредит?
• Сколько миль должно быть у подержанного автомобиля?
• Как заменить утерянные водительские права в Калифорнии
• Аренда, лизинг и покупка автомобилей для иностранных студентов

Заключительные мысли

В некоторых штатах также существует так называемый «налог на активы». Это применяется ко всему вашему имуществу, и вы платите налог ежегодно. Важно четко понимать эти факторы и соответствующим образом подавать налоги. Если у вас есть какие-либо вопросы, обратитесь к юристу в вашем регионе.

Нужен кредит? Получите один за 3 простых шага

Если вы рассматриваете возможность подачи заявки на личный кредит, просто выполните эти 3 простых шага.

Применить

Подайте онлайн заявку на получение необходимой суммы кредита. Отправьте необходимую документацию и предоставьте наилучшую заявку. Более сильные заявки получают лучшие кредитные предложения.

Принять

Если ваше заявление соответствует критериям приемлемости, кредитор свяжется с вами по поводу вашего заявления. При необходимости укажите любую дополнительную информацию. Вскоре вы получите предложение по кредиту. Некоторые кредиторы посылают векселя с вашим предложением кредита. Подпишите и верните эту записку, если вы хотите принять предложение о кредите.

Погасить

Затем ссуда перечисляется на ваш банковский счет в США в течение разумного количества дней (некоторые кредиторы делают это всего за 2-3 рабочих дня). Теперь вам нужно настроить способ погашения. Вы можете выбрать метод автоплатежа онлайн, чтобы помочь вам платить вовремя каждый месяц.

О ходулях

Stilt предоставляет кредиты иностранным студентам и работающим специалистам в США (владельцам виз F-1, OPT, H-1B, O-1, L-1, TN) по ставкам ниже, чем у любого другого кредитора. Стилт стремится помочь иммигрантам построить лучшее финансовое будущее.

Мы применяем целостный подход к страхованию, чтобы определить ваши процентные ставки и убедиться, что вы получите самую низкую возможную ставку.

Узнайте, что другие говорят о нас в Google, Yelp и Facebook, или посетите нас по адресу https://www.stilt.com. Если у вас есть какие-либо вопросы, отправьте нам электронное письмо по адресу [email protected]

.

Франк Гоголь

Я твердо верю, что информация — это ключ к финансовой свободе. В блоге Stilt я пишу на сложные темы, такие как финансы, иммиграция и технологии, чтобы помочь иммигрантам максимально использовать свою жизнь в США. Наш контент и бренд были представлены в Forbes, TechCrunch, VentureBeat и других изданиях.

Смотрите сообщения автора

налогов при покупке автомобиля | Виды налогов, уплачиваемых при покупке автомобиля

Все, что вам нужно знать о налоге на автомобиль

Читайте в этой статье:

• Что такое налоги и нужно ли их платить?
• Типы налогов на автомобили
• Налоги при покупке автомобиля у дилера
• Налоги при покупке автомобиля в частном порядке
• Лизинг и налоги
• Налоги при продаже автомобиля
• Как рассчитываются налоги на транспортные средства?
• Как платить налоги
• Автомобильные налоги по штатам
• Налоговые взломы
• Заключение
• Часто задаваемые вопросы

Что такое налоги и нужно ли их платить?

Как говорится, в жизни есть две определенности: смерть и налоги. Если у вас есть автомобиль, независимо от того, купили ли вы его новым у дилера или подержанным у частного продавца, есть 99% шанс, что вы обязаны платить налоги при покупке автомобиля. Вы также должны платить налог при продаже автомобиля, независимо от того, продаете ли вы его физическому лицу или безликой корпорации. Существуют сотни различных правил в отношении налогов только на покупку автомобиля, которые различаются вплоть до уровня города и округа, и лишь несколько штатов вообще не взимают налог с продаж.

Давайте начнем с основного определения налога на автомобиль: это сумма, которую вы должны заплатить государству, рассчитанная на основе цены автомобиля. Это также может быть налог, причитающийся государству с прибыли, которую вы получили от продажи автомобиля. Эти деньги выплачиваются округу, муниципалитету и штату, в зависимости от того, где вы живете, и хотя правительство может использовать их по своему усмотрению, мы можем успокоиться, зная, что определенный процент от них используется для оплаты строительства и содержания. дороги, по которой мы едем в США.

Это может показаться ужасно запутанной темой — так зачем же читать о таких скучных вещах, как налоги при покупке или продаже автомобиля? Почему вы должны платить им в первую очередь? На вышеизложенное есть несколько ответов. Дело не только в уплате налогов, но и в знании того, что есть способы и средства, позволяющие сэкономить немного денег. Если вы живете в нескольких минутах езды от штата, который не взимает налог на транспортные средства, вы могли бы сэкономить кучу денег, покупая или продавая там, например. Также обратите внимание на штрафы. Вы можете не подавать налоговую декларацию, забыть или отказаться подавать налоговую декларацию, но в конечном итоге налоговая служба подаст налоговую декларацию от вашего имени. Неуплата влечет за собой штраф; этот штраф составляет 0,5% от налога, который вы должны правительству. Если процесс затягивается достаточно долго, штраф может достигать 25% от суммы долга.

unsplash. com

Типы налогов на автомобили

Принимая во внимание огромное количество информации, доступной по этой теме, мы остановимся на наиболее распространенных сделках с автомобилями и фактах о налогах на автомобили по штатам. Чтобы привести пример того, насколько это сложно, знаете ли вы, что при получении автомобиля в подарок или в дар он все равно облагается налогом?

В США есть пять штатов, в которых налог с продаж не взимается:

• Орегон
• Монтана
• Делавэр
• Нью-Гемпшир
• Аляска

Несмотря на то, что эти штаты могут быть бесплатными, все равно могут быть связаны некоторые расходы, о которых вы никогда не узнаете, если не будете налоговым консультантом. Вы можете нести ответственность за налоги при покупке автомобиля за пределами штата или, в случае Орегона, платить налог на привилегии, передаваемый от дилера. Орегон также взимает с дилеров транспортных средств налог на привилегии в размере 0,005% от розничной цены автомобиля или любого автомобиля, проданного менее чем за 7500 часов. Однако дилеры обычно перекладывают эту стоимость на человека, покупающего автомобиль. Существуют также другие расходы, связанные с покупкой автомобиля, которые по определению считаются налогом. Вот разбивка различных видов налогов.

Налоги при покупке автомобиля у дилера

Это самый простой вариант в отношении налогов, так как дилер сделает всю тяжелую работу за вас. При покупке автомобиля у дилера следует учитывать три конкретных сбора и налога, в том числе сбор за документацию (также известный как налог, бирка и титул), налог с продаж и регистрация (также известная как бирка).

• Регистрационный сбор может показаться суммой, добавленной дилером (они могут взимать дополнительную плату для удобства), но он все равно уплачивается государству. Он покрывает расходы на регистрацию нового транспортного средства, документы, необходимые для подтверждения права собственности, и комплект номерных знаков. Сумма, взимаемая и когда она должна быть выплачена, определяется государством и выплачивается либо ежегодно, либо каждые два года. Сумма также рассчитывается на государственном уровне. Во многих штатах это фиксированная ставка для всех транспортных средств, но другие штаты работают по шкале, учитывающей различные факторы. Этими факторами обычно являются вес автомобиля, его возраст и экономичность.
• Самая большая сумма к уплате – это налог с продаж. За исключением штатов, упомянутых ранее, каждый штат взимает процент от стоимости автомобиля. Самая низкая ставка в Северной Каролине, она составляет 3%. Самая высокая плата в Оклахоме — 11,50%. Средний показатель по стране составляет 7,42%, хотя в большинстве штатов он выше. Это стоит иметь в виду, потому что это может сильно увеличить цену автомобиля. Средняя цена нового автомобиля в США, согласно Kelley Blue Book, в 2020 году составляла 37 851 доллар. Если вам интересно, 7,42% от 37 851 доллара составляют около 2 808 долларов. В дополнение к вышесказанному налог с продаж также может взиматься на уровне округа или муниципалитета. Налог с продаж на новый автомобиль может составлять 5%, но округ может взимать дополнительные 4%. По сути, вы платите 9%. Хорошей новостью является то, что некоторые штаты, такие как Нью-Йорк, установили ограничение на налог с продаж на уровне округа.
• Окончательная стоимость — это плата за документацию, которая представляет собой расходы, взимаемые дилером за подготовку и подачу договора купли-продажи и других документов. Штат не получает ни цента из этой суммы, но проживание в определенных штатах может быть выгодным — некоторым дилерам разрешено взимать все, что им заблагорассудится, но в некоторых штатах плата за документацию ограничена законом.

Есть два других налоговых последствия, о которых стоит помнить при покупке автомобиля. Если вы торгуете автомобилем, вы либо платите налог с розничной цены автомобиля за вычетом суммы сдачи, либо налог с полной стоимости автомобиля. Стоит выяснить, предлагает ли ваш штат или соседний штат налог с продаж на розничную сумму за вычетом суммы обмена, потому что это может сэкономить вам серьезные деньги. Это одно из двух основных преимуществ обмена автомобиля вместо его продажи. Другие преимущества включают в себя меньше бумажной работы для вас.

И последнее замечание: дилеры любят заманивать клиентов, предлагая поощрения, более известные как «деньги на капоте». В большинстве штатов по-прежнему будет взиматься полная стоимость автомобиля. Chevrolet, например, в настоящее время имеет льготу в размере 8500 долларов на Bolt EV. Это снижает общую стоимость автомобиля с 37 015 долларов до 29 390 долларов. В большинстве случаев с вас все равно будет взиматься налог на полную стоимость. Это может добавить до 4256 долларов к льготной цене в штатах с высоким процентом налога с продаж.

Pexels.com

Pexels.com

Налоги при покупке автомобиля в частном порядке

Когда частная продажа происходит между двумя людьми, физическим лицом или предприятием, налоговые обязательства остаются. В большинстве штатов требуется, чтобы вы получили купчую или свидетельство о праве собственности, которое необходимо для регистрации транспортного средства в DMV. Продавец платит налоги, необходимые в DMV, в дополнение к регистрационным сборам. Плата, которую вы будете платить, отличается от штата к штату. В некоторых штатах с вас просто взимают процент от уплаченной вами цены. В других штатах, например в Техасе, с вас будет взиматься стандартная предполагаемая стоимость. Стандартная предполагаемая стоимость – это стоимость автомобиля, определенная соответствующим путеводителем. В некоторых штатах с вас даже будет взиматься дополнительная плата в зависимости от веса или того, является ли автомобиль пожирателем бензина.

При покупке автомобиля в другом штате вы должны заплатить налог по ставкам штата, в котором вы проживаете. Например, если вы покупаете машину в Южной Каролине, но живете во Флориде, вы будете облагаться налоговыми ставками последней. Налоговые ставки на уровне округа по-прежнему применяются, когда речь идет о частных продажах.

Есть несколько исключений, которые учитываются в большинстве штатов. Налог не взимается при продаже автомобиля кровному родственнику, при получении автомобиля в подарок от кровного родственника или при передаче автомобиля по наследству. Покупатели-новички будут рады узнать, что в некоторых штатах также предусмотрена разовая комиссия в размере 10 долларов за автомобиль, проданный менее чем за 4000 долларов. Чтобы точно узнать, сколько налога требуется при покупке, лучше всего позвонить в местное отделение DMV.

Лизинг и налоги

Лизинг может показаться отличным способом избежать уплаты налогов, но арендованные автомобили по-прежнему облагаются налогом.

В штатах, освобожденных от налога с продаж, вам нужно только оплатить регистрационный сбор в DMV.

Применяются те же правила, что и при покупке у дилера. В зависимости от штата вы либо платите налог на полную сумму, либо налог на максимальную сумму за вычетом суммы сдаваемого в счет оплаты. В других штатах вы облагаетесь налогом на депозит и каждый ежемесячный платеж, который вы делаете после этого. Другие штаты позволят вам избежать ежемесячной платы, сделав единовременный платеж от общей стоимости.

Владельцы малого бизнеса, возможно, захотят присмотреться к лизингу, а не покупать парк транспортных средств. Однако имейте в виду, как вы вычитаете стоимость этих транспортных средств. Платежи по аренде транспортных средств могут быть списаны на расходы предприятия. Вы можете вычесть стоимость новых активов в течение первого года в соответствии с разделом 179.

Налоги при продаже автомобиля

Государство рассматривает транспортное средство как имущество и, как таковое, облагается налогом на имущество физических лиц. Но когда дело доходит до продажи автомобиля, все зависит от того, получаете ли вы прибыль или нет. Когда вы продаете личный автомобиль дешевле, чем вы заплатили за него, вам не нужно платить налог. Однако, если вам посчастливилось получить прибыль от продажи, IRS требует, чтобы вы сообщили об этой прибыли как о приросте капитала. Если транспортное средство было модифицировано вами, когда оно у вас было, что привело к приросту капитала, вы можете потребовать эти улучшения обратно, что должно немного смягчить удар. Кроме того, вы можете сделать еще один вычет: налог с продаж, который вы первоначально уплатили при покупке автомобиля.

Прирост капитала в долгосрочной или краткосрочной перспективе; за короткий период облагается налогом до 37% в зависимости от штата, а долгосрочный прирост капитала облагается налогом до 20%.

Как рассчитываются налоги на транспортные средства?

Не существует универсальной формулы для расчета налога на транспортное средство, поскольку он зависит от штата, округа, города и муниципалитета, а в США насчитывается более 10 000 различных налоговых зон.

Ставка налога рассчитывается в соответствии с вашим домашним адресом, поэтому вы не можете купить автомобиль в штате с более низким процентом, если у вас нет дома в этом штате. Если вы ищете калькулятор налогов при покупке автомобиля, мы предлагаем вам найти онлайн-калькулятор DMV вашего конкретного штата, чтобы узнать, каковы требования. Если вы знаете процент, облагаемый налогом в вашем штате, просто умножьте цену автомобиля, взяв процент и преобразовав его в десятичную цифру. Например, штат Айдахо взимает налог в размере 6%, что означает, что вы умножаете стоимость автомобиля (37 851 доллар США) и умножаете ее на 0,06. В данном случае это 37 851 х 0,06 = 2 271,06. Это означает, что штат Айдахо взимает налог с продаж в размере 2 271 долл. США за автомобиль стоимостью 37 851 долл. США. Чтобы узнать больше о расчете реальной стоимости покупки нового автомобиля, прочитайте наш пост в блоге здесь.

При покупке подержанного автомобиля с налогами немного сложнее. Некоторые штаты позволяют вам работать на проценте от того, что вы заплатили за автомобиль, в то время как другие потребуют оценку от авторитетного источника. В некоторых штатах также взимается налог в зависимости от веса и эффективности использования топлива.

Примерно в половине штатов США автомобиль рассматривается как личная собственность, а это означает, что он подлежит ежегодному налогообложению личным имуществом. Хорошей новостью является то, что в этих штатах также есть относительно краткие формулы для определения того, сколько вы должны заплатить. Некоторые используют Реестр транспортных средств, в то время как другие используют значение Официального автомобильного справочника Национальной ассоциации автомобильных дилеров JD Power. Когда у вас есть стоимость транспортного средства, вы просто рассчитываете налог с продаж в соответствии с процентом налога штата, предоставленным одним из источников, указанных выше. Не забудьте провести тщательный поиск вплоть до округа или города, в котором вы живете, поскольку некоторые также взимают фиксированную сумму за каждые 100 долларов стоимости автомобиля или фиксированную сумму за 1000 долларов.

Как платить налоги

Расчет суммы, которую вы должны заплатить, является сложной частью. К счастью, заплатить за это легко. Когда вы покупаете новый автомобиль, документы и налоги обычно сортируются дилером и просто добавляются к цене. Для подержанных автомобилей и ежегодных платежей лучше всего подходит DMV, и старые времена стояния в длинных очередях прошли, так как теперь вы можете заплатить по почте или онлайн. Вы также можете обратиться непосредственно в IRS, но имейте в виду, что это федеральный орган, а не юридическое лицо штата или округа. Поскольку налоги очень специфичны для вышеперечисленного, лучше всего работать через местное DMV.

Налоги на автомобили по штатам

Ниже приведена разбивка налога на продажу автомобилей по штатам в алфавитном порядке:

. 70258.

State	Tax Rate
Alabama	2% + county + city rate
Alaska	Only municipal rates apply
Arizona	5.6% + county + plus city
Арканзас	6,5% + страна + город на первые 2500 долларов. Потом 6,5% на остаток от цены. Транспортные средства стоимостью менее 4000 долларов освобождаются от налога.
Калифорния	7,25% + местные налоги
Colorado	2,9% + Country + District
Connecticut + Contail + $
Делавэр	Плата за документацию 4,25 %
Округ Колумбия	6 % для транспортных средств весом менее 3499 фунтов. Транспортные средства весом от 3500 до 4999 фунтов облагаются налогом в размере 7%. Транспортные средства весом более 5000 фунтов облагаются налогом в размере 8%. Гибридные автомобили с расходом более 40 миль на галлон не облагаются налогом.
Флорида	6% + местная дискреционная ставка на первые 5000 долларов плюс еще 6% на остаток.
GEORGIA	6,6%. Скорость, с дополнительной 1%, если вы живете в Атланте
Hawaii	4.1666% в округе Мауи, 4.4386% в округе Гайи и 4.7120% в округе 4.4386% в графстве Гайи и 4.7120% в округе 4.4386% и 4.7120%.
Айдахо	6%
Иллинойс	6% + местный налог плюс 1,25%, если вы живете в Чикаго
Indiana	7%
Iowa	One-time 5% registration fee
Kansas	6.5% + local taxes
Kentucky	6%
Louisiana	4. 45 + местные налоги
Мэн	5,5%
Мэриленд	6%
Massachusetts	6.25%
Michigan	6%
Minnesota	6.5%
Mississippi	5%
Missouri	4.225% + местные налоги
Монтана	Бесплатно
Nebraska	5.5% + city + county
Nevada	6.85% + local taxes
New Hampshire	Free
New Jersey	6.625%
New Mexico	4%
Нью-Йорк	4% + местные налоги
North Carolina	3%
North Dakota	5%
Ohio	5. 75% + local taxes
Oklahoma	4.5% for new vehicles; за подержанные автомобили взимается 20 долларов США за первые 1500 долларов США + 4,5% на остаток.
Орегон	0% на подержанные автомобили, новые автомобили облагаются налогом по ставке 0,5%
Пенсильвания	Фиксированная ставка 6%, но 7% для округа Аллегейни и 8% для Филадельфии.
Rhode Island	7%
South Carolina	5%, but capped at $500
South Dakota	4%
Tennessee	7% + local tax on the first 1600 долларов плюс 2,75% после второй от 1600 до 3200 долларов.
Texas	6.25%
Utah	4.85% + local tax
Vermont	6%
Virginia	4. 15% with a minimum of $75
Washington	6,5% + местный налог + 0,3% налог с продаж
Западная Виргиния	6%
Wisconsin	5% + налог на страну
Wyoming	4% + налог округа

Hacks

. купить машину и заплатить наименьшую сумму налога. Жестокая правда заключается в том, что нет никакого способа обойти это, если только вы не живете в одном из штатов, где не взимаются налоги на транспортные средства. Кроме того, имейте в виду, что в отдельных штатах также существуют скрытые расходы, помимо того, что мы обсуждали до сих пор. В Калифорнии, например, перед регистрацией автомобиля необходимо пройти тест на смог. Стандарты безопасности также учитываются в некоторых штатах. В результате вы покупаете автомобиль, который не можете зарегистрировать по месту жительства.

Вы можете купить автомобиль в безналоговом штате и зарегистрировать его на ложный адрес, чтобы попытаться избежать уплаты налогов на покупку автомобиля, но IRS хитрее. Вы не будете первым, кто попытается это сделать, и IRS не проявит пощады, когда узнает. Однако есть некоторые исключения. Автомобили, выпущенные до 1973 года, в большинстве штатов не облагаются налогом, и вам не нужно платить налог с продаж транспортных средств, если вы инвалид.

Отказ от двигателя и экологичный подход также сэкономят вам немного денег, но только в штатах, где предусмотрена налоговая льгота при покупке нового электрического или гибридного автомобиля с подключаемым модулем. Вы можете получить до 7500 долларов от покупной цены, но имейте в виду, что федеральное правительство перестает выплачивать эти субсидии, как только производитель продает 200 000 единиц конкретного автомобиля.

Однако не все так плохо. Подумайте о правилах в Швеции, где вам, возможно, вообще не нужно платить налог, но они взимают 31,40 доллара за каждый грамм CO2 свыше 111 г/км на вашем автомобиле. Гибрид Ford F-150 2021 года имеет рейтинг 229 г/км, что означает, что вам придется заплатить дополнительно 3705 долларов. Ой.

Заключение

Имея более 10 000 различных налоговых зон, трудно точно сказать, сколько налогов вам нужно заплатить. Как вы можете видеть из руководства по штатам, уплатить налог штата легко, но трудно найти окружной и городской налог, и это до того, как вы перейдете к снижению налогов для конкретного штата или штатам, которые не разрешают вам зарегистрировать автомобиль, который выбрасывает слишком много CO2 или не соответствует требованиям безопасности.

Лучший совет — ознакомиться с общей идеей налога с продаж. Второй совет: свяжитесь с вашим местным DMV, так как они смогут дать вам полную и точную разбивку, вплоть до округа или города, в котором вы живете. Местные DMV часто имеют микросайты с налоговыми калькуляторами для ваше удобство тоже.

unsplash.com

Часто задаваемые вопросы

Как рассчитать налог с продаж?

Если вы покупаете новый, дилер обычно делает эту часть за вас, даже если вы живете в другом штате. При покупке или продаже подержанного автомобиля налоги и сборы можно рассчитать с помощью приведенного выше руководства. Как правило, IRS не волнует, если вы теряете деньги на сделке, но с вас будет взиматься подоходный налог, если вы заработаете деньги. Наше руководство содержит контрольный список для каждого штата, но местный DMV предоставит вам точные проценты.

Сколько стоит налог и право собственности на автомобиль?

Налог зависит от того, где вы живете, но название зависит от нескольких вещей. При покупке в частном порядке продавец не должен взимать плату. DMV взимает с вас плату за регистрацию на ваше имя. Новые автомобили обычно поставляются с платой за документацию, которая может быть значительной, но в отдельных штатах наложите ограничение на то, что может взимать дилерский центр.

В каких штатах нет налога с продаж?

Орегон, Монтана, Делавэр, Нью-Гэмпшир и Аляска. Если вы переезжаете из одного из этих штатов в штат, в котором взимается налог, вам придется заплатить его при регистрации по новому адресу.

В каком штате самый высокий регистрационный сбор?

Флорида берет 225 долларов за регистрацию автомобиля. Средняя стоимость в США составляет $53,69. Юта, Нью-Джерси, Мичиган, Айдахо и Колорадо не взимают плату за регистрацию.

Почему я должен платить налог?

Уплата налога является обязательным требованием закона; правительство использует эти деньги для многих проектов, которые призваны принести пользу всем участникам дорожного движения, включая содержание существующих дорог и строительство новых дорог.

Была ли эта статья полезной?

Пожалуйста, оцените

Эта статья имеет рейтинг 4.6 170 читателей

Теги:

#Советы по покупке и продаже автомобилей

Герхард Хорн

Старший редактор

Герхард с юных лет знал, что хочет стать автомобильным журналистом. Он полностью разочаровал своих родителей, получив дипломы по общению и английскому языку, а также дипломы по графическому дизайну, кино и искусству.