Открыть лизинговую компанию с нуля: Как заниматься лизингом в 2023 году — бизнес-план лизинговой компании

Содержание

бизнес-идея, как открыть, вложения, оборудование, что нужно для открытия + реальные кейсы

Кредит имуществом

Лизинговая компания – это сложный в организации, но весьма прибыльный вид бизнеса. Чтобы ответить на вопрос, как открыть лизинговую компанию с нуля и заработать на этом, придется сначала разобраться в некоторых ключевых особенностях данной бизнес-идеи. Учитывая не всегда стабильную экономическую обстановку в Российской Федерации, нужно провести глубокий анализ рынка, прежде чем сделать окончательный вывод о том, выгодно ли будет открытие лизинговой компании в текущем месте и в текущее время. О ключевых аспектах организации этого бизнеса – читайте ниже.

Этапы организации

В данном разделе статьи мы постараемся разобраться, с чего начать процедуру организации лизинговой компании и можно ли осуществить все шаги самостоятельно. Итак, здесь представлена подробная пошаговая инструкция по открытию лизинговой компании в малом городе:

Шаг № 1: регистрация ООО. В принципе, здесь все относительно просто: собираем необходимые документы, формируем уставной капитал, открываем счет в банке и посещаем отделение ФНС для непосредственного осуществления процедуры регистрации бизнеса.
Шаг № 2: аренда и ремонт офиса. На этом этапе придется немного побегать, ведь подходящее помещение для размещения офиса лизинговой компании найти совсем непросто. Оно должно соответствовать нескольким важным требованиям: находиться в центральной части города, быть оснащенным исправными коммуникациями и располагаться в новом здании, в идеале – в современном бизнес-центре. Но даже помещение, находящееся в отличном состоянии, придется отремонтировать в соответствии с нуждами и бренд-буком лизинговой компании.
Шаг № 3: техническое оснащение офиса. Оборудование, которое потребуется приобрести для офиса лизинговой компании, довольно стандартно. Это компьютеры, факс, телефоны, МФУ или принтеры, а также несколько единиц бытовой техники – микроволновая печь, электрочайник, холодильник и кулер с питьевой водой. Мебель для офиса следует подбирать очень тщательно, а лучше всего изготовить под заказ, чтобы создавать у клиентов хорошее первое впечатление о компании.
Шаг № 4: решение кадрового вопроса. Этот этап – один из самых важных для будущего успешного развития лизинговой компании. Вряд ли удастся найти квалифицированные кадры в пределах провинциального города. Поэтому придется брать на работу толковых людей со смежным образованием и организовывать для них специальные курсы повышения квалификации.
Шаг № 5: дела маркетинговые. Для привлечения как можно большей клиентской аудитории владельцам лизинговой компании придется вести очень активную, даже агрессивную маркетинговую политику, «засвечивая» свой бизнес во всех доступных СМИ региона. Конечно же, крайне важным аспектом грамотной маркетинговой политики станет разработка качественного сайта компании, полезного, но не перегруженного лишней информацией. Также не следует забывать об активном использовании социальных сетей для продвижения услуг лизинговой компании.

Торжественно перерезав атласную ленточку на скромном мероприятии по открытию новенького офиса лизинговой компании, предприниматель вступит на весьма тяжелый и долгий путь, который приведет его к грандиозному успеху или тихому провалу.

Преимущества и недостатки

Плюсы и минусы бизнес-идеи по открытию лизинговой компании в провинциальном российском городе довольно очевидны. Рассмотрим их, что называется, поближе. Итак, к главным плюсам этого начинания можно отнести следующее:

Высокая степень доходности бизнеса. При ведении грамотной маркетинговой политики и быстром накоплении клиентской базы лизинговая компания может начать приносить стабильный высокий доход уже в первый год своего существования.
Низкий, практически отсутствующий уровень конкуренции в данной сфере на территории провинциальных городов.
Хорошие перспективы масштабирования данного бизнеса и выхода на рынки соседних регионов.

Свои минусы данная бизнес-идея также имеет:

Юридические сложности с оформлением бизнеса и повышенный уровень риска на начальных этапах становления лизинговой компании.
Трудности с поиском квалифицированных кадров, образование которых соответствовало бы профессиональным требованиям.

В итоге

Рентабельность лизинговой компании имеет довольно высокий показатель, так как данный бизнес связан, в основном, с проведением различных финансовых операций. Можно ли сказать, что лизинговая компания, открытая даже в провинциальном городе, – это малый бизнес? Скорее нет, чем да. Так как услуги по лизингу сопряжены с оперированием довольно крупными суммами денежных средств, а общая стоимость некоторых лизинговых договоров может представлять собой семизначные цифры. Можно сделать вывод, что, несмотря на все сложности с организацией, лизинговая компания может стать для предпринимателя тем бизнесом, который обогатит его и сделает успешным человеком.

Как открыть лизинговую компанию? Поможет качественный бизнес-план :: BusinessMan.ru

Особенности лизинга

Для начинающих предпринимателей основной проблемой является покупка дорогого оборудования. Как правило, в таком случае владелец молодого бизнеса пытается взять кредит в банке, чтобы приобрести оборудование. Но кредиты – это достаточно дорогое удовольствие, к тому же не всегда удается взять займ в том объеме, который необходим для полной комплектации производства. Если знать, как открыть лизинговую компанию, можно использовать все необходимое оборудование и при этом не связываться с банками.

Кроме того, при финансовом лизинге — после выплат за оборудование или недвижимость полной суммы периодическими платежами — право собственности переходит компании. В случае оперативного лизинга оборудование или другой предмет лизинга возвращается лизингодателю после того, как договор закончится.

Как открыть лизинговую компанию?

Прежде чем открывать лизинговую компанию, необходимо несколько раз перепроверить, хватит ли у вас для этого свободных денежных средства. Если вы не уверены в том, что собственных финансов будет достаточно, необходимо обратиться в банк за кредитными средствами.

Безусловно, в таком случае значительная часть ваших доходов будет уходить на погашение кредита, но если это единственная возможность для начала своего бизнеса, то придется идти этим путем.

В этом случае необходимо предоставить тщательно разработанный бизнес-план лизинговой компании, в котором должны быть следующие разделы:

Общая концепция предприятия.
Подробное описание услуг, которые будет предоставлять компания.
Результаты маркетинговых исследований.
Подробный бизнес-план деятельности предприятия.
Возможные риски, а также пути выхода из затруднительных ситуаций.
Основные подходы к управлению предприятием и его организационная форма.

Для того чтобы обезопасить себя от возможных финансовых потерь, широко применяется страхование всех объектов лизинга и заключаемых сделок.

Бизнес план лизинговой компании

Если вы решили подавать заявку на лизинг, бизнес-план необходимо предоставить в том виде, который требует определенная лизинговая компания. Он составляется в произвольной форме и на русском языке. Бизнес-план должен содержать ответы на вопросы, которые обычно задает лизингодатель, чтобы принять решение о заключении с вами договора.

Структура бизнес-плана, который подается в лизинговую компанию, как правило, выглядит следующим образом: описание производимого продукта, конкуренция на определенном рынке сбыта, финансовый план производства и финансирования, а также страхование рисков и стратегия маркетинга. Кроме того, может использоваться франшиза лизинговой компании, однако этот факт необходимо также указать в бизнес-плане.

Описание продукта

Важнейшим этапом составления бизнес-плана является описание продукции или услуг. При этом должно присутствовать подробное описание самого продукта или услуги, а также преимуществ продукции. Сюда также должны входить маркетинговые исследования, которые говорят о том, что продукт или услуга будут конкурентоспособными, более предпочтительными для потребителей, чем продукция конкурентов, и что производство будет рентабельным.

Чтобы понять, как открыть лизинговую компанию и составить описание производимой продукции, необходимо начать с расчета предполагаемой прибыли, а также затрат, которые будут связаны с производством, закупкой сырья, рекламой и прочими величинами, из которых складывается конечная стоимость продукции.

Рынок сбыта и конкуренция

Оценка рынка сбыта также является важным пунктом бизнес-плана, необходимого для открытия лизинговой компании. Оценка рынка сбыта включает в себя определение потенциала конкурентов, объемы предлагаемого сбыта продукции и условия снабжения. Для составления этого пункта могут быть использованы исследования специалистов, маркетологов и собственные разработки.

Помимо этого, перед тем как открыть лизинговую компанию, необходимо четко и объективно оценить конкуренцию на определенном рынке сбыта. Чтобы это сделать, следует выявить самых крупных производителей аналогичных товаров или поставщиков услуг, стоимость их продукции, а также уровень доходов. Не стоит забывать и об анализе рекламы конкурентов, которая имеет огромное влияние на уровень продаж.

13.08.2014

Предоставление услуг

Как открыть и начать бизнес по аренде/аренде автомобилей

Лизинг транспортных средств – это долгосрочная аренда (или использование) автомобиля на определенный период за оговоренную сумму. Обычно он предлагается дилерами в качестве альтернативы покупке автомобиля, но широко используется компаниями как метод приобретения (или использования) автомобилей для бизнеса без обычных денежных затрат. Основное отличие договора аренды заключается в том, что по истечении основного срока (обычно 2, 3 или 4 года) автомобиль должен быть возвращен в автолизинговую компанию или выкуплен по остаточной стоимости.

Лизинг транспортных средств выгоден как покупателям, так и продавцам. Для покупателя лизинговые платежи значительно меньше, чем платежи по автокредиту. Налог с продаж взимается только с каждого ежемесячного платежа, а не сразу с общей стоимости покупки, как в случае кредита. Когда вы будете готовы начать свой бизнес по аренде или лизингу автомобилей (которые часто идут рука об руку), выполните следующие шаги, чтобы убедиться, что ваш бизнес соответствует закону, и не тратить время и деньги по мере роста вашего бизнеса. Итак, вы готовы начать свой бизнес по аренде или лизингу автомобилей? Следуйте инструкциям ниже, и у вас будет отличный шанс на успех.

ШАГ 1. Планируйте свой бизнес

Чтобы добиться успеха в качестве предпринимателя, необходим четкий план. Некоторые важные темы для рассмотрения:

Каковы первоначальные затраты?
Каков ваш целевой рынок?
Сколько времени вам понадобится, чтобы выйти на уровень безубыточности?
Как вы назовете свою компанию?

Выбор правильного имени очень важен. Мы рекомендуем вам проверить, доступно ли выбранное вами название компании в качестве веб-домена, и быстро защитить его, чтобы никто другой не смог его использовать.

ШАГ 2. Создание юридического лица

Создание юридического лица, такого как LLC, избавляет вас от личной ответственности в случае судебного преследования вашей охранной компании. Не забудьте использовать службу зарегистрированного агента, чтобы защитить вашу конфиденциальность и соответствовать требованиям.

ШАГ 3. Зарегистрируйтесь для уплаты налогов

Прежде чем вы сможете открыть бизнес, вам необходимо зарегистрироваться для уплаты различных федеральных и национальных налогов.

ШАГ 4. Откройте профессиональный банковский счет

Регистрация различных расходов и источников дохода необходима для понимания финансовых показателей вашего бизнеса. Ведение точной и подробной отчетности также значительно упрощает подачу годовой налоговой декларации.

ШАГ 5. Настройка корпоративного учета

Регистрация различных расходов и источников доходов необходима для понимания финансовых показателей вашего бизнеса. Ведение точной и подробной отчетности также значительно упрощает подачу годовой налоговой декларации.

ШАГ 6: Получите необходимые разрешения и лицензии

Отсутствие необходимых разрешений и лицензий может привести к большим штрафам или даже к закрытию вашего бизнеса.

ШАГ 7: Подпишитесь на страхование бизнеса

Страхование настоятельно рекомендуется всем владельцам бизнеса. Если вы нанимаете сотрудников, страхование от несчастных случаев на рабочем месте может быть требованием закона в вашем штате.

ШАГ 8. Определите свой бренд

Ваш бренд — это то, что символизирует ваш бизнес, а также то, как ваш бизнес воспринимается общественностью. Сильный бренд поможет вашей компании выделиться среди конкурентов.

ШАГ 9: Создайте свое присутствие в Интернете

Профессиональный веб-сайт позволяет клиентам узнать больше о вашей компании и продуктах или услугах, которые вы предлагаете. Вы также можете использовать социальные сети для привлечения новых клиентов.

Лизинг оборудования 101 для начинающих предприятий

Начинающему бизнесу может быть сложно запустить все с нуля. Большинство традиционных кредиторов и банков не предложат вам руку помощи, чтобы предоставить вам финансирование, необходимое для начала работы.

Это неудивительно, поскольку большинство крупных финансовых учреждений сосредоточены на том, чтобы обеспечить возврат своих инвестиций.

И когда большинство предприятий терпят крах в течение первых 2 лет, внешнее финансирование иногда может показаться абсурдно дорогим. Даже когда вы ищете лизинг оборудования для запуска бизнеса, вы можете столкнуться с более высокими, чем в среднем, ставками лизинга оборудования, если у вас нет идеальной кредитной истории, вы стоите много денег и накопили много денег, которые вы не можете получить. претендовать на самые низкие ставки по стартовому кредиту.

Давайте рассмотрим некоторые основные характеристики лизинга оборудования для начинающего бизнеса и то, что вы можете сделать в своем собственном бизнесе.

Определение стартапа

Вообще говоря, в мире лизинга, если вы идете искать финансирование, и они спрашивают, сколько лет вы в бизнесе: если вы говорите что-либо менее 2 лет, вы будет считаться «новым бизнесом» или «стартапом».

Все, что старше 2 лет (для большинства финансистов) больше не является стартапом, потому что это кажется переломным моментом для многих предприятий. Тенденция заключается в том, что чем дольше бизнес может продержаться, тем меньше вероятность того, что он потерпит неудачу, и именно поэтому 2 года — это «минимальный» срок для большинства лизинговых компаний, прежде чем они перестанут классифицировать свой бизнес как стартап. .

Но вы все равно можете воспользоваться лизингом оборудования для начала бизнеса, независимо от того, насколько вы новичок.

Новые предприятия – право на финансирование оборудования?

Если коротко, то да.

Более сложный ответ: да и нет. Все зависит от того, куда вы идете, чтобы получить финансирование вашего оборудования.

В качестве нового бизнеса вам практически не повезет с банком или другим традиционным кредитором, а также с производителями оборудования из-за риска, связанного с новым бизнесом. Единственным спасением, вероятно, будет почти идеальный кредитный рейтинг, но даже в этом случае он не гарантирован.

С компаниями по лизингу оборудования вы можете получить оборудование в лизинг для начинающих предприятий значительно проще за счет аванса от нуля до двух, на срок до 60 месяцев. В дополнение к сравнительно более высоким ставкам финансирования оборудования, больше денег или залога для людей, открывающих ресторан с плохой кредитной историей.

«У меня плохая кредитная история, могу ли я по-прежнему брать в аренду или финансировать оборудование?»

К счастью, ваше «время в бизнесе» (т. е. в стартапе) — не единственный фактор, влияющий на решение компании по лизингу оборудования, когда вы ищете лизинг оборудования для начинающего бизнеса. Арендодатели оборудования также смотрят на ваш денежный поток, накопленные деньги, партнеров, перекрестных корпоративных поручителей от других ваших предприятий и другие финансовые факторы вашего текущего бизнеса.

Для тех, у кого хорошая кредитная история, относительно легко получить в лизинг оборудование, необходимое им для начала бизнеса, даже если вы только сейчас открываете свои двери в первый раз. Вам все равно придется платить более высокие ставки, чем компаниям, которые работают в ней уже несколько лет, но в итоге это одна из лучших ставок, доступных для стартапа.

Но для тех, у кого нет почти идеальной кредитной истории (т. е. плохая кредитная история или плохая кредитная история), это не означает, что вам автоматически не повезет получить лизинг оборудования для запуска бизнеса.

Как правило, как это работает (и это может варьироваться в зависимости от лизинговой компании), вы должны внести залог (дом, землю или более крупный первоначальный залог) и, вероятно, будете иметь более высокие ежемесячные платежи. чем кто-то с более высоким кредитным рейтингом.

У всех разные ситуации, но мы их все видели.

Независимо от вашего кредитного рейтинга, если вы намерены получить в лизинг оборудование для нового бизнеса, который вам нужен, вы можете найти способ.

Стоимость финансирования или лизинга оборудования

Существует множество переменных, влияющих на определение общей стоимости финансирования или лизинга оборудования.

● Цена оборудования — Чем дороже оборудование, тем выше общая стоимость. Однако по мере роста стоимости оборудования общая стоимость финансирования в расчете на доллар снижается (т. е. с точки зрения затрат на финансирование/аренду покупка более дорогого оборудования становится более рентабельной).
● Кредитный рейтинг — Неудивительно, что чем лучше ваш кредитный рейтинг, тем больше у вас будет времени, чтобы получить лучшие ставки финансирования для вашего бизнеса.
● Время в бизнесе — Для стартапа это по существу нуль. Вам нужно будет полагаться на другие факторы, чтобы помочь вам улучшить ваши ставки финансирования.
● Источник финансирования — Оборудование Финансовые компании, как правило, являются наиболее «доступным» вариантом для финансирования оборудования. Местные банки имеют специальные предложения, и вы можете получить низкие ставки. На многие кредитные карты действует промоакция 0% и переводы баланса, но также труднее всего претендовать на более крупные суммы, которые могут вам понадобиться. Некоторые производители могут предоставлять 0-9% финансирования, если вы покупаете напрямую у них.

Третьи стороны предлагают лизинг оборудования для начала бизнеса в качестве идеального компромисса для тех, кто в нем нуждается.

Кредит на оборудование и аренда оборудования — в чем разница?

Получение кредита на оборудование, вероятно, является «самым популярным» вариантом, когда речь идет о бизнесе, из-за льгот Раздела 179. Владельцы бизнеса структурируют свои соглашения как договор купли-продажи, соглашение о финансировании оборудования или аренду с выкупом за 1 доллар.

Вы можете обратиться в банк или компанию по финансированию и лизингу оборудования для обоих вариантов, но, как правило, очень сложно получить право на финансирование через банк. Там намного больше бумажной работы, процент одобрения не очень высок, получение одобрения или отказа занимает больше времени, то, как вы тратите свои деньги, может быть ограничено, и это не так рентабельно с точки зрения налоговых льгот.

Лизинг оборудования для начинающего бизнеса или других предприятий, по сравнению с этим, является более дорогим, но более реалистичным для многих предприятий, особенно стартапов. Аренда оборудования гораздо более гибкая, требует меньше документов, более высокий уровень одобрения, более быстрые процессы квалификации, налоговые льготы и возможность выбирать, «владеете» ли вы оборудованием или передаете его по завершении аренды.

Как претендовать на финансирование оборудования

Первое, что нужно иметь в виду при поиске финансирования оборудования для начинающего бизнеса, это то, что ваш кредитный рейтинг должен быть выше 700 и иметь не менее 5 лет кредитной истории с не менее 5 кредиторов. В некоторых случаях кредит составляет до 100 000 долларов США с помощью простого приложения на одной странице. Сумма кредита свыше $ 100000 потребует полного финансового пакета.

Для финансирования нового бизнеса вы можете искать финансирование оборудования на основе кредита (финансирование на основе вашего кредитного рейтинга), финансирование денежных потоков (когда ваш кредитный рейтинг игнорируется, если вы ведете успешный бизнес), залоговое финансирование (когда вы предоставляете что-то значительное заранее в случае, если вы не можете вернуть кредитору) или финансирование на основе истории (где любой или все финансовые факторы могут быть проигнорированы, пока кредитор видит причину для финансирования вашего бизнеса).

Как получить право на лизинг оборудования

Ваш кредитный рейтинг не должен быть таким высоким для лизинга оборудования. Кредиторы будут рассматривать вас с более чем 650 фико для приложения по лизингу оборудования только до 150 000 долларов в некоторых случаях. За полный финансовый пакет вы можете получить все оборудование, необходимое для начала вашего бизнеса.

Налоговые льготы по ссуде и аренде оборудования

Выяснение налогов и того, как все это увязывается, может оказаться непосильным для новых предприятий. Это нормально для новичков. При попытке получить лизинг оборудования для начинающего бизнеса есть некоторые налоговые преимущества для получения кредитов или лизинга оборудования.

В кредит на оборудование. Когда владельцы бизнеса платят наличными или используют неналоговый лизинг (выкуп за 1 доллар США, EFA), налоговый кодекс раздела 179 помогает компаниям ускорить амортизацию и списать всю покупную цену в 1-м году со своего налогооблагаемого дохода, или они могут амортизировать актив в течение срок его полезного использования и каждый год брать небольшую налоговую льготу.

При аренде оборудования, предусматривающей бессрочный выкуп без обязательств по покупке оборудования, владельцы бизнеса могут ежегодно списывать 100% своих ежемесячных платежей со своего налогооблагаемого дохода.

Это позволит вам списывать самые большие налоги год за годом, пока вы сдаете свое оборудование в аренду. В конце срока вы можете продлить договор аренды, договориться об окончательной оплате наличными с арендодателем или вернуть оборудование и обновить его до новейшего и лучшего оборудования.

Как все это работает?

К счастью, получить оборудование в лизинг для запуска бизнеса, подобного вашему, не так уж и сложно. Вам нужно найти лизинговую компанию, которая специализируется на аренде оборудования. Когда вы ищете в Интернете компании по аренде оборудования в вашем районе, вы должны убедиться, что у вас есть все данные, которые вам понадобятся для начала работы:

● Что вы покупаете и зачем вам это нужно для вашего бизнеса.
● Ориентировочная стоимость того, что вы хотите приобрести.
● Ваш кредитный рейтинг и история.
● Как долго вы занимаетесь бизнесом (если вы еще не открыли свой стартап).

Этого будет достаточно, по крайней мере, для начала диалога между вами и компанией по аренде оборудования.

Центр переподготовки ДОСААФ г.Шахты